Дебетовая карта с начислением кэшбэка за расходы — очень популярный банковский продукт. Финансовые организации активно конкурируют, предлагая самые необычные условия по своим кэшбэк-программам, что безусловно выгодно для обычных держателей. Представляем лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2024 году — подробные условия программ десяти российских банков.
Вас заинтересует: Банковские карты без ежемесячной оплаты в 2024 году
На что обращать внимание в тарифах при выборе банковских карт с кэшбэком
Начисление кэшбэка как форма небольшого дохода для держателя карты — само по себе отлично. Но нужно помнить, что кэшбэк бывает разным — одни банки честно пополняют баланс карты живыми рублями. Другие начисляют баллы на бонусный счет, и многое зависит от простоты вывода накопленной таким образом суммы.
Советуем подробно изучить условия кэшбэк-программы понравившегося вам банка на его сайте — мы в любом случае приводим только основные плюсы и минусы каждого из вариантов.
Второй возможный пункт дохода для держателя дебетовой карты — начисление процента на ее остаток. Удобнее всего, если капитализируется непосредственно остаток по карте. Тарифы многих банков этого не предусматривают, но в таких случаях обычно можно открыть счет-копилку — деньги переводятся между картой и накопительным счетом без особых ограничений. Но чтобы получать большее начисление, нужно основную сумму держать именно на копилке.
Не стоит также забывать и о расходах — прежде всего за обслуживание дебетовой карты. Больше половины карт в нашей подборке — бесплатны в обслуживании всегда. Но есть и такие, в целом неплохие, варианты карт, тарифы которых предусматривают ежемесячную комиссию. В каждом случае есть способы не платить эту комиссию, выполняя несложные условия кредитной организации.
10 лучших дебетовых карт с кэшбэком в 2024 году
Название банков и дебетовых карт | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Тинькофф Банк “Tinkoff Bank” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 5% годовых на остаток по карте |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 50% | до 16% годовых на остаток по накопительному счету |
ВТБ «Карта для жизни» | бесплатно | до 30% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 15% годовых на остаток по карте |
Открытие “Opencard” | бесплатно | до 30% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
ФОРА-БАНК “Все включено” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 40% | до 8% годовых на остаток по карте |
Газпромбанк “Умная карта “Мир” | бесплатно | до 50% | до 16,5% годовых на остаток по накопительному счету |
Уралсиб “Прибыль” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 3% | до 13% годовых на остаток по карте |
МТС Банк “MTS CASHBACK” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 25% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
СберБанк “СберКарта” | от 0 до 150 рублей в месяц | до 30% | до 14% годовых на остаток по накопительному счету |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на карточном, накопительном, инвестиционном счетах и вкладах не ниже 50 тысяч рублей;
- при наличии кредита, выданного на этот карточный счет;
- при оформленной подписке Tinkoff Pro;
- при тарифе карты 6.2.
В иных случаях ежемесячная плата составит 99 рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц на абонентские номера “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц на номера других мобильных операторов.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Тинькофф Банка, а также через устройства других кредитных организаций в случае, если сумма одной операции превышает 3 тысячи рублей, а сумма операций в месяц не превышает 500 тысяч. Во всех иных случаях комиссия за обналичивание составит 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллиона рублей в месяц, а также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита равна 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Тинькофф Банке происходит следующим образом:
- от 1% до 15% банк начисляет за покупки в выбранных категориях;
- от 3% до 30% — за покупки по спецпредложениям магазинов-партнеров.
Максимальная сумма вознаграждения в месяц за покупки в категориях повышенного кэшбэка составляет 5 тысяч бонусных рублей при оформленной подписке Tinkoff Pro и 3 тысячи бонусных рублей — без нее. Максимальная сумма вознаграждения в месяц за покупки по спецкатегориям составляет 6 тысяч бонусных рублей.
Начисление процентов на остаток
5% годовых Тинькофф Банк начисляет на остаток до 300 тысяч рублей при тратах по карте на сумму от 3 тысяч рублей в месяц при условии оформленной подписки Tinkoff Pro или Tinkoff Premium.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 5 миллиона рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 5% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.
Альфа-Банк “Альфа-Карта” - скидки до 30% на всё на Яндекс Маркете
Акция:Скидки до 30% за любые покупки на Яндекс Маркете, максимум — 6000 ₽. А ещё кэшбэк: 5% в категориях на выбор, 1% на всё и до 100% в барабане суперкэшбэка
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Альфа-Банка, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Обратите внимание на то, что банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении одного из следующих условий:
- при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей;
- при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей и по номеру карты без ограничений в первые два месяца без условий и далее при наличии подписки за 149 рублей в месяц или при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей. В иных случаях комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,95% от операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Альфа-Банке происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при выборе в качестве одной из категорий повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах.
Также ежемесячного здесь можно выиграть до 100% кэшбэка в некоторых категориях. Для этого нужно открыть мобильное приложение Альфа-Банка, перейти в раздел “Кэшбэк и привилегии” и нажать кнопку “Весь ваш кэшбэк”.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет вознаграждение не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным. Бонусы поступают в виде баллов, которыми затем можно компенсировать любую покупку в приложении Альфа-Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Однако дополнительно вы можете открыть Альфа-Счет и получать с него до 16% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый накопительный счет, и далее — 11% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.
ВТБ «Карта для жизни»
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ. Комиссия за обналичивание карты через устройства сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за оплату в супермаркетах, общественном транспорте и такси;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц. Банк начисляет вознаграждение не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за расчетным. Потратить бонусы можно на оплату товаров, развлечений, путешествий и прочего в каталоге программы “Мультибонус”.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “Сейф” и дополнительно получать с него 15% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый накопительный счет и что вы размещаете на нем не более 1 миллиона рублей. Во всех иных случаях банк начислит 5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «ВТБ» вы можете прочитать в нашей статье.
Совкомбанк “Халва” - акция на 24 месяца
Акция:Оформите карту «Халва» и покупайте в рассрочку на 24 месяца у партнёров Халвы! Такие условия будут действовать целый месяц с момента оформления.
“Халва” — карта рассрочки. Однако вы можете хранить на ней и собственные средства. Сегодня поговорим о ней, как о дебетовой карте.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Совкомбанка и устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.
При снятии наличных только через банкоматы сторонних организаций банк берет комиссию в размере 99 рублей за каждую операцию на сумму до 3 тысяч рублей включительно.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру карты при наличии подписки “Халва.Десятка” на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1%, но не менее 50 рублей и не более 1,5 тысячи рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Совкомбанке происходит следующим образом:
- 1% банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
- так же 1% — за обычные покупки общей стоимостью от 1 тысячи рублей;
- 2% — за каждую покупку в магазине-партнере общей стоимостью до 5 тысяч рублей не включительно;
- 4% — за каждую покупку в магазине-партнере общей стоимостью от 5 до 10 тысяч рублей не включительно;
- 6% — за каждую покупку в магазине-партнере общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 10% — за каждую покупку в магазине-партнере общей стоимостью от 50 тысяч рублей при подключении подписки “Халва.Десятка”;
- так же 10% — за каждую поездку на такси “Яндекс Go”.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:
- 15% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания при наличии подписки “Халва.Десятка” и при совершении не менее пяти покупок в месяц на общую сумму от 10 тысяч рублей;
- 10,5% годовых — с четвертого месяца при наличии подписки “Халва.Десятка” и при совершении не менее пяти покупок в месяц на общую сумму от 10 тысяч рублей;
- 6% годовых — без подписки “Халва.Десятка” при совершении не менее пяти покупок в месяц на общую сумму от 10 тысяч рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по карте “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.
Открытие “Opencard”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Открытия, а также через устройства других кредитных организаций при соблюдении одного из условий:
- для зарплатных клиентов в первые три месяца обслуживания без условий и далее при наличии зарплатных зачислений;
- при зачислении пенсии из Пенсионного фонда России в течение не менее трех месяцев на момент снятия;
- при наличии статуса “Плюс”, “Премиум”, “Light Премиум”, “Private” или “Light Private”.
В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
В Открытии клиент может выбрать одну из трех программ лояльности: “2% в ТОП-категориях”, “1,5% на все” или “5% за ЖКХ и 1% на все”. В первом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в продуктовых магазинах, ресторанах быстрого питания, заказ еды в сервисах доставки и за поездки на такси;
- так же 2% — за покупки в аптеках для зарплатных клиентов;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.
При выборе программы лояльности “1,5% на все” начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- или 1,5% — за обычные покупки при наличии статуса “Плюс”;
- до 10% — за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.
При выборе программы лояльности “5% за ЖКХ и 1% на все” начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- 5% — за оплату жилищно-коммунальных услуг в мобильном приложении и интернет-банке;
- до 10% — за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Однако дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Копилка” и получать с него 15% годовых в первые три месяца и 10,5% годовых с четвертого месяца.
За покупки по карте предусмотрена надбавка в размере от 0,5% до 1% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных при соблюдении условий;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Opencard» вы можете прочитать в нашей статье.
ФОРА-БАНК “Все включено” - кешбэк до 7%
Акция:Повышенный кэшбэк до 7% по акции «Весеннее обновление» - с 1 марта 2024 по 31 мая 2024 года.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов;
- при совершении покупок стоимостью от 15 тысяч рублей в месяц;
- при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 30 тысяч рублей.
В иных случаях ежемесячная плата составит 99 рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах ФОРА-БАНКА на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1%.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в ФОРА-БАНКЕ происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 3% — за покупку кофе на автозаправочных станциях в приложении “Турбо”;
- 5% — за покупку топлива в приложении “Турбо”;
- так же 5% — за покупки в сезонных категориях;
- до 40% — в магазинах-партнерах ФОРА-БАНКА.
Максимальная сумма кэшбэка составляет 10 тысяч бонусных рублей, из них 2 тысячи бонусных рублей — за покупки в сезонных категориях.
Начисление процентов на остаток
8% годовых ФОРА-БАНК начисляет на остаток от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 40% от стоимости покупок;
- возможность получения до 8% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте «Все включено» вы можете прочитать в нашей статье.
Газпромбанк “Умная Карта МИР” - получить 35% по карте
Акция:25% кэшбэк на: Супермаркеты, Заправки и АЗС, Аптеки и другие.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
При подключенном сервисе “Газпромбанк Привилегии” уведомления об операциях бесплатные в течение всего срока обслуживания карты.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 1 миллиона рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей. Также бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”. В иных случаях комиссия за отправку денег по номеру карты составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
В Газпромбанке клиент может выбрать одну из четырех программ лояльности: “Понятный кэшбэк”, “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” и “Аэрофлот Бонус”. В первом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 2% — за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Начисление кэшбэка происходит только при совершении покупок по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
При выборе программы лояльности “Умный кэшбэк” начисление вознаграждения происходит следующим образом:
- 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках, а также 1% за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 3% — за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Как и в предыдущем случае, начисление кэшбэка происходит только при совершении покупок по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
При выборе программы лояльности “Газпромбанк — Travel” начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Также банк начисляет дополнительные мили за покупки на сайте “Газпромбанк-Travel”: 6% за бронирование отелей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 4% за бронирование автомобилей и покупку билетов на автобус, 2% за покупку авиабилетов.
Начисление повышенного кэшбэка происходит только при поддержании среднемесячного неснижаемого остатка на счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.
При выборе программы лояльности “Аэрофлот Бонус” начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1,5 мили за каждые потраченные 100 рублей банк начисляет за обычные покупки без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей — за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Начисление кэшбэка так же происходит только при совершении покупок по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Начисление процентов на остаток
5% годовых банк начисляет на остаток до 100 тысяч рублей при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и при неснижаемой сумме на счету от 30 тысяч рублей. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 16,5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условия;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16,5% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте Газпромбанка «МИР» вы можете прочитать в нашей статье.
Уралсиб “Прибыль”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при ежемесячных расходах на сумму от 10 тысяч рублей или при поступлениях на сумму от 20 тысяч рублей в месяц. В ином случае абонентская плата составит 99 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Уралсиб и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия и Альфа-Банка. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы операции, но не менее 60 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь картой “Прибыль”, вы можете получать до 3% от потраченной на покупки суммы. В частности:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус” при расходах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- еще 1% — при задолженности по кредитной карте на сумму от 10 тысяч рублей хотя бы на один месяц или при наличии потребительского или автокредита с задолженностью 200 тысяч рублей на начало месяца;
- еще 1% — при наличии премиального пакета услуг более трех месяцев.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
- 16% годовых банк начисляет в первый месяц обслуживания без условий и во второй месяц при общих тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- 12% годовых — с третьего месяца при общих тратах от 10 тысяч рублей в месяц;
- 0,1% годовых — в иных случаях.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 3% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте «Прибыль» вы можете прочитать в нашей статье.
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Стоимость выпуска и обслуживания
Стоимость выпуска карты составляет 299 рублей единоразово. А стоимость ее обслуживания — 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц, а также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9%, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 99 рублей. Плата за переводы по номеру карты составляет 1%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Обратите внимание на то, что максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 тысяч бонусных рублей.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 15% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 300 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте «MTS CashBack» вы можете прочитать в нашей статье.
СберБанк “СберКарта”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке по карте на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
- при наличии подписки “СберПрайм” или “СберПрайм+”.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 70 рублей в месяц. Уведомления об операциях могут быть бесплатными при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц или при неснижаемом остатке по карте на сумму от 150 тысяч рублей в месяц. А также при наличии подписки “СберПрайм” или “СберПрайм+”.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах СберБанка на сумму до 500 тысяч, до 1,5 миллиона, до 3 или до 5 миллионов рублей в зависимости от уровня трат по карте или от размера неснижаемого остатка. Также бесплатное обналичивание карточки возможно в устройствах сторонних кредитных организации при совершении покупок на сумму от 75 тысяч рублей в месяц или при поддержании неснижаемого остатка на сумму от 150 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 150 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей.
Бонусная программа
Здесь действует бонусная программа “СберСпасибо”. По ней предусмотрено четыре уровня привилегий: “Спасибо”, “Большое Спасибо”, “Огромное Спасибо” и “Больше, чем Спасибо”. Расскажем о них подробнее:
- Спасибо. Это самый простой уровень. По нему банк начисляет до 30% за покупки в магазинах-партнерах. Для получения бонусов достаточно быть участником бонусной программы.
- Большое Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо оплачивать покупки общей стоимостью от 5 тысяч рублей в месяц и совершать по карте более 75% операций. В этом случае банк начисляет 0,5% за стандартные покупки и до 30% за покупки в магазинах-партнерах.
- Огромное Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо оплачивать покупки общей стоимостью от 5 тысяч рублей в месяц, совершать по карте более 80% операций и проводить платежи в СберБанк Онлайн. В этом случае банк начисляет 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах.
- Больше, чем Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо оплачивать покупки общей стоимостью от 5 тысяч рублей в месяц, совершать по карте более 90% операций, проводить платежи в СберБанк Онлайн и открыть или пополнить вклад. В этом случае банк начисляет 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах. Также на этом уровне возможен обмен бонусов на рубли.
Также СберБанк начисляет 5% за покупки в кафе при тратах по карте на сумму от 20 тысяч рублей в месяц или неснижаемом остатке на сумму от 40 тысяч рублей. И 5% за покупки в ресторанах и такси, 10% за покупки на автозаправочных станциях при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц или неснижаемом остатке по карте от 150 тысяч рублей.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Ежедневный %” и получать с него до 14% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- возможность бесплатного годового обслуживания при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных и межбанковские переводы при соблюдении условий договора;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 14% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокие комиссии за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «СберКарта» вы можете прочитать в нашей статье.
Выводы
Кэшбэк — обязательный пункт тарифа дебетовой карты в любом уважающем себя банке. Такая форма стимулирования покупок с использованием карты популярна прежде всего у самих клиентов банков, поэтому финансовые организации активно конкурируют за внимание людей, порой предлагая самые необычные условия начисления кэшбэка.
Вас заинтересует: Дебетовые карты премиум класса в 2024 году
Наша подборка поможет выбрать самую выгодную дебетовую карту с кэшбэком. Кому-то больше подойдет карта со стабильно повышенным начислением без выбора категорий. Кому-то придутся по душе карты с высоким кэшбэком на АЗС или за оплату услуг ЖКХ. Кому-то понравится самостоятельно выбирать категории. А кто-то просто доверит это банку.