ТОП дебетовых карт с кэшбэком за ЖКХ в 2023 году

Оплата жилищно-коммунальных услуг — это немаленькая статья расходов для каждой семьи. И самый простой способ заработать небольшие бонусы — получать кэшбэк за такие виды трат. О том, какие выгодные дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ в 2023 году и на каких условиях банки начисляют проценты за оплату жилищно-коммунальных услуг, расскажем в статье.

Вас заинтересует: 12 дебетовых карт «Мир» — сравнение условий, где лучше оформить такую карту в 2023 году

Дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ в 2023 году — Фото: bankiclub.ru

Особенности начисление кэшбэка за ЖКХ

Карты с кэшбэком за оплату жилищно-коммунальных услуг — редкость. Обычно банки платят вознаграждение за оплату товаров и услуг в розничных и интернет-магазинах и никаким образом не поощряют клиентов за снятие наличных, переводы и траты на ЖКХ.

Тем не менее на банковском рынке есть дебетовые карты, по которым предусмотрен неплохой кэшбэк. Чтобы узнать, положено ли для вас вознаграждение по такому виду трат, можно в условиях обслуживания своего банка. В частности, эту информацию можно уточнить по телефону горячей линии кредитной организации.

На что обратить внимание при выборе дебетовой карты?

В выборе банковской карты с начислением кэшбэка за оплату жилищно-коммунальных услуг нужно обращать внимание на те же факторы, что и при выборе любой другой дебетовой карточки:

на стоимость годового обслуживания — в идеале карта должна быть бесплатной без соблюдения каких-либо условий;
на возможность снятия наличных без комиссии;
на возможность межбанковских переводов без комиссии;
на размер кэшбэка и условия его начисления;
на возможность и условия начисления процентов на остаток по карте.

5 лучших дебетовых карт с кэшбэком за ЖКХ в 2023 году

Представили для вас список самых лучших дебетовых карт с начислением кэшбэка за оплату жилищно-коммунальных услуг в 2023 году с подробным описанием условий.

Название банка и дебетовой карты	Стоимость обслуживания	Кэшбэк	Процент на остаток
УБРиР “My Life”	бесплатно	до 35%	до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету
Открытие “Opencard”	бесплатно	до 30%	до 11% годовых на остаток по накопительному счету
Совкомбанк “Халва”	бесплатно	до 10%	до 15% годовых на остаток по карте
ОТП Банк “ОТП Забота”	бесплатно	до 3%	до 7% годовых на остаток по карте
Кредит Европа Банк “CARD PLUS”	от 0 до 499 рублей в год	до 50%	до 3% годовых на остаток по карте

УБРиР “My Life”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-Банка, Ак Барс Банка, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. А также в устройствах сторонних кредитных организаций в первый месяц обслуживания и далее при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от суммы операции, но не менее 120 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1% от суммы, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

0,5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки социально-значимых товаров и услуг;
1% — за стандартные покупки;
5% — за коммунальные платежи;
5% — за покупки в сети “Интернет”;
до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.

Обратите внимание на то, что максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей: до 5 тысяч за стандартные покупки, до 500 рублей за покупки в сети Интернет, до 300 рублей за оплату коммунальных услуг. В первые два месяца обслуживания банк начисляет кэшбэк без дополнительных условий. Далее — при общей сумме покупок от 5 тысяч рублей в месяц.

Начисление процентов на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет и получать с него до 8.5% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
бесплатное снятие наличных при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 35% от стоимости покупок;
возможность получения до 8.5% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Более подробные условия по дебетовой карте «My Life» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить карту УБРиР “My Life”

Открытие “Opencard”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Открытия и банков-партнеров. Лимиты снятия наличных: до 300 тысяч рублей в день и до 1,2 миллиона рублей в месяц. Комиссия за обналичивание в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

2% от потраченной суммы возможно получать за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, а также 2% за покупки в аптеках только для зарплатных клиентов;
или до 1,5% за обычные покупки, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
или 1% за обычные покупки, 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг в мобильном приложении или интернет-банке, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
или 1% за все покупки, включая оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
и до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.

Также до 30% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах Открытия.

Начисление процентов на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет “Копилка” и получать с него до 11% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
бесплатное снятие наличных при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
возможность получения до 11% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Более подробные условия по дебетовой карте «Opencard» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить карту Открытие “Opencard”

Совкомбанк “Халва” - на 24 месяца под 0% на долги по другим кредитным картам

Акция:
Держатели Халвы могут рефинансировать долг по кредитным картам всех банков на 24 месяца под 0%!

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Совкомбанка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в день. А также по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц с подпиской “Халва.Десятка”. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

1% от потраченной суммы банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
1% — за обычные покупки на сумму от 1 тысячи рублей;
2% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму до 5 тысяч рублей не включительно;
4% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 5 до 10 тысяч рублей не включительно;
6% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 10 тысяч рублей;
10% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 50 тысяч рублей при наличии подписки “Халва.Десятка”;
10% — за оплату поездок на такси “Яндекс Go”.

Начисление процентов на остаток

Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:

15% годовых банк начисляет в первых три месяца обслуживания при совершении хотя бы пяти покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей с подпиской “Халва.Десятка”;
9% годовых — далее при совершении хотя бы пяти покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей с подпиской “Халва.Десятка”;
6% годовых — при совершении хотя бы пяти покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей без подписки;
5% годовых — при совершении хотя бы одной покупки в месяц.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в день;
возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
возможность получения до 15% годовых на остаток по карте.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы.

Более подробные условия по карте “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить карту Совкомбанк “Халва”

ОТП Банк “ОТП Забота”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах ОТП Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при поступлении пенсии или социальных выплат в предыдущем месяце. В иных случаях комиссия составляет 2% от операции, но не менее 250 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. Комиссия за переводы по номеру карты равна 2% от операции, но не менее 150 рублей.

Бонусная программа

3% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в супермаркетах и за оплату жилищно-коммунальных услуг через мобильное приложение ОТП Банк.

Начисление процентов на остаток

Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:

7% годовых банк начисляет на остаток от 100 тысяч до 2 миллионов рублей в месяц;
4% годовых — на остаток от 10 до 100 тысяч рублей в месяц;
0% годовых — на остаток до 10 тысяч рублей.

Обратите внимание на то, что накопление процентов на остаток происходит только при зачислении пенсии или социальных выплат.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере 3% от стоимости покупок;
возможность получения до 7% годовых на остаток по карте.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы.

Оформить карту ОТП Банк “ОТП Забота”

Кредит Европа Банк “CARD PLUS”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатных без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 499 рублей в год начиная со второго года использования. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятия наличных возможно в собственных банкоматах Кредит Европа Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 5 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции. Плата за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Кредит Европа Банка.

Начисление процентов на остаток

3% годовых банк начисляет на остаток по карте от 10 тысяч рублей в месяц.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание в первый год использования без дополнительных условий;
бесплатное снятие наличных на сумму до 5 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
возможность получения до 3% годовых на остаток по карте.

Недостатки:

платное годовое обслуживание начиная со второго года использования;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы.

Оформить карту Кредит Европа Банк “CARD PLUS”

Вывод

Вас заинтересует: Стоит ли открывать карту МИР сейчас?

Подведем итоги. Не так много банков предлагают кэшбэк за оплату ЖКХ по дебетовым картам в 2023 году. Тем не менее из представленных вариантов можно выбрать карточку с наиболее подходящими условиями.