ТОП-7 дебетовых карт для автомобилистов в 2023 году

Сегодня у каждого банка, выпускающего дебетовые карты, разработана своя программа лояльности, которая позволяет держателям зарабатывать бонусы за счет безналичной оплаты товаров и услуг. Рассмотрим в этой статье специальные дебетовые карты для автомобилистов в 2023 году. Итак, чем же они отличаются от обычных дебетовых карт?

Вас заинтересует: Дебетовые карты с процентом на остаток в 2023 году

Дебетовые карты для автомобилистов в 2023 году — Фото: bankiclub.ru

Обычно, расплачиваясь картой, вы получаете стандартный кэшбэк за обычные покупки и повышенный — за покупки в выбранных категориях. Как правило, получить больше бонусов можно за оплату продуктов, детских товаров, одежды и так далее. В случае с программой лояльности для автомобилистов все немного иначе: банк начисляет повышенный кэшбэк за оплату топлива, покупки на автозаправочных станциях, услуги автосервиса.

На сегодняшний день список банков, которые предлагают такие привлекательные условия для автомобилистов, ограничен. Среди наиболее выгодных дебетовых карт для автомобилистов:

Лучшие дебетовые карты для автомобилистов в 2023 году

Мы подготовили для вас список лучших карт с полным описанием условий их обслуживания.

Название банка и дебетовой карты	Стоимость обслуживания	Кэшбэк	Процент на остаток
Тинькофф Банк “Tinkoff Drive”	от 0 до 299 рублей в месяц	до 30%	до 6% годовых на остаток по накопительному счету
Тинькофф Банк “ЛУКОЙЛ”	от 0 до 190 рублей в месяц	до 10%	до 6% годовых на остаток по накопительному счету
Газпромбанк “Газпромнефть”	бесплатно	до 2%	до 10% годовых на остаток по накопительному счету
ЮниКредит Банк “CASH&BACK”	от 0 до 249 рублей в месяц	до 10%	до 6% годовых на остаток по накопительному счету
Газпромбанк “Автодрайв Platinum”	от 0 до 349 рублей в месяц	до 10%	до 10% годовых на остаток по накопительному счету
Райффайзенбанк “Золотая карта”	бесплатно	до 5%	до 2% годовых на остаток по накопительному счету
Банк ЗЕНИТ “Клуб чемпионов”	от 0 до 99 рублей в месяц	до 5%	до 7,25% годовых на остаток по накопительному счету

Тинькофф Банк “Tinkoff Drive”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатных без каких-либо условий. Стоимость ее обслуживания составляет 299 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:

при выданном кредите на этот карточный счет;
при неснижаемом остатке по карте на сумму от 50 тысяч рублей;
при активной подписке Tinkoff Premium;
если вы не достигли возраста 18 лет.

Стоимость обслуживания карты с подпиской Tinkoff Pro составляет 149,5 рубля в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатно перевести деньги можно на карты других клиентов Тинькофф, а также в другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Кроме этого, бесплатные межбанковские переводы возможны на счета сторонних банков при условии, что сумма операций в месяц не превышает 20 тысяч рублей. При превышении этого лимита вам придется заплатить комиссию в размере 1,5% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

Бесплатно обналичивать карту можно через банкоматы Тинькофф при условии, что сумма операций в месяц не превышает 500 тысяч рублей. А также через устройства других кредитных организаций, если сумма снятия больше 3 тысяч рублей и не превышен лимит в 100 тысяч рублей в месяц. В ином случае вам придется заплатить комиссию в размере 2% от суммы операции, но не менее 90 рублей.

Бонусная программа

За покупки на любых автозаправочных станциях вы получите 10% от суммы операции, за покупку полиса в сервисе Тинькофф Страхования — 10%, за покупки в категории “Автоуслуги” — 5%, за оплату штрафов ГИБДД — 5%, за все остальные покупки — 1%. За оплату товаров в магазинах-партнерах Тинькофф начисляет до 30% кэшбэка.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 6 тысяч бонусных рублей. Сумму сверх лимита банк зачисляет в следующий месяц. Потратить бонусы можно на компенсацию покупок в категориях “Топливо” и “Автоуслуги”, а также в Тинькофф Страховании. А также на оплату мобильной связи Тинькофф Мобайл.

Начисление процентов на остаток

3% фиксированная ставка по накопительному счету. Процентную ставку можно увеличить до 5% годовых при оформлении подписки Tinkoff Pro и до 6% годовых при оформлении подписки Premium/Private. Проценты на остаток по карте рассчитываются ежедневно и начисляются 1 раз в месяц.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
бесплатные межбанковские переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей;
возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
возможность получения до 6% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Drive» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить карту Тинькофф “Tinkoff Drive”

Тинькофф Банк “ЛУКОЙЛ”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание может быть таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:

при неснижаемом остатке на карте не менее 50 тысяч рублей;
в случае, если вам был выдан кредит на этот карточный счет.

В ином случае использование карты обойдется вам в 190 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное обналичивание карты возможно через банкоматы Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц, а также через устройства других кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию до 100 тысяч рублей в месяц. Во всех иных случаях комиссия за операцию составит 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Также вы можете бесплатно отправлять деньги на карты других банков на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. В иных случаях вам придется оплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление процентов за покупки происходит следующим образом:

2 балла за каждые потраченные 100 рублей банк начисляет за покупки на АЗС “ЛУКОЙЛ”;
2 балла за каждые потраченные 100 рублей — за покупки в кафе и ресторанах;
20 баллов за каждые потраченные 100 рублей — за покупки в Тинькофф Страховании;
1 балл за каждые потраченные 100 рублей — за все остальные покупки.

Кроме этого, дополнительно вы можете получить до 10% баллами за покупку топлива на АЗС “ЛУКОЙЛ” и до 50 баллов за привлечение друзей в программу лояльности “Заправься выгодой”.

Начисление процентов на остаток

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
бесплатные межбанковские переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей;
возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
возможность получения до 6% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту Тинькофф Банк ЛУКОЙЛ

Газпромбанк “Газпромнефть”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карточки World Mastercard Unembossed обойдется вам в 400 рублей, World Mastercard — в 1200 рублей, Mastercard Platinum — от 9500 до 12600 рублей. Обслуживание карты бесплатное вне зависимости от месячных расходов.

Снятие наличных и переводы

Бесплатный перевод денег возможен только в том случае, если вы переводите деньги клиентам Газпромбанка или на карты других кредитных организаций через Систему быстрых платежей при условии, что сумма операций в месяц не превышает 100 тысяч рублей. Комиссия при превышении лимита составит 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысяч рублей. За перевод денег по номеру карты вам придется оплатить комиссию 2%, но не менее 30 рублей.

Бесплатно обналичивать карту можно через банкоматы Газпромбанка. Комиссия за снятия наличных через устройства других кредитных организаций составит 1,5% от суммы операции, но не менее 200 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, вы получаете по 1 бонусу за каждые потраченные 100 рублей за все покупки вне АЗС “Газпромнефть”.

При достижении Золотого статуса вам положены 100 бонусов за первую оплату картой топлива на автозаправочной станции, по 50 бонусов каждые три месяца за регулярные заправки от 50 литров в месяц, 1,5 бонуса за каждый литр топлива, по 1 бонусу за каждые потраченные 50 рублей на АЗС.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 2 тысячи бонусных рублей.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 1 бонуса за каждые потраченные 50 рублей;
возможность получения до 10% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту Газпромбанк — Газпромнефть

ЮниКредит Банк “CASH&BACK”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. А вот ее обслуживание зависит от того, как часто вы ей пользуетесь: если ваши траты превышают 30 тысяч рублей в месяц, вы ежемесячно получаете на карту от 30 тысяч рублей или неснижаемый остаток по карте составляет как минимум 100 тысяч рублей, годовое обслуживание для вас будет бесплатным. В иных случаях оно составит 249 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатно снять деньги с карты вы можете через собственные банкоматы ЮниКредит и через банкоматы банков-партнеров: Райффайзенбанка, УРАЛСИБа, Открытия и МКБ. А также через устройства других кредитных организаций не чаще двух раз в месяц. В иных случаях обналичивание будет стоить 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.

Бесплатные переводы возможны через Систему быстрых платежей. Лимит по таким операциям составляет 100 тысяч рублей в месяц. При его превышении вам придется заплатить комиссию в размере 0,5% от суммы операции, но не более 750 рублей. При переводах по номеру карты комиссия составит 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

В ЮниКредит вы можете самостоятельно выбрать одну из программ лояльности: “Авто и транспорт”, “Умный кэшбэк” и “Кэшбэк на все”.

В случае с “Умным кэшбэком” начисление бонусов происходит следующим образом:

2% банк начисляет за покупки в категории повышенного кэшбэка, если сумма трат за месяц составила от 10 до 75 тысяч рублей;
5% — за покупки в категории повышенного кэшбэка, если сумма трат за месяц превысила 75 тысяч рублей;
1% — за все остальные покупки при тратах от 10 тысяч рублей в месяц.

С программой лояльности “Авто и транспорт” вы получите:

3% за покупки в категории повышенного кэшбэка, если сумма трат за месяц составила от 10 до 50 тысяч рублей;
10% за покупки в категории повышенного кэшбэка, если сумма трат за месяц превысила 50 тысяч рублей;
1% за все остальные покупки, если сумма трат за месяц превысила 10 тысяч рублей.

Начисление бонусов с “Кэшбэк на все” происходит следующим образом:

1% банк начисляет за все покупки, если сумма трат за месяц составила от 10 до 100 тысяч рублей;
2% — за все покупки, если сумма трат за месяц составила от 100 до 300 тысяч рублей;
1% — за все покупки, если сумма трат за месяц превысила 300 тысяч рублей.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Клик” и получать с него до 6% годовых. Начисление процентов происходит следующим образом:

0,5% годовых банк начисляет при неснижаемом остатке от 4 до 10 миллионов рублей;
2% годовых — при неснижаемом остатке от 1 до 750 тысяч рублей;
3% годовых — при неснижаемом остатке от 750 тысяч до 1,5 миллиона рублей;
6% годовых — при неснижаемом остатке от 1,5 до 4 миллионов рублей.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
возможность получения до 6% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту ЮниКредит Банк CASH&BACK

Газпромбанк “Автодрайв Platinum”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:

при среднемесячном остатке на карте не менее 200 тысяч рублей;
при среднемесячном остатке на карте не менее 100 тысяч рублей и покупках от 35 тысяч рублей в месяц;
при получении заработной платы на карту Газпромбанка на сумму от 100 тысяч рублей и при покупках от 35 тысяч рублей в месяц.

В иных случаях стоимость обслуживания составит 349 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга бесплатная.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно только через собственные банкоматы Газпромбанка. За обналичивание карты через устройства других кредитных организаций вам придется заплатить комиссию в размере 1,5% от суммы операции, но не менее 200 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. За отправку денег по номеру карты вам придется переплатить 2% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление бонусов по программе лояльности “Газпромбанк — Газпромнефть” происходит следующим образом:

10%, но не более 500 бонусов за месяц банк начисляет от потраченной суммы за покупки на АЗС “Газпромнефть”;
1 балл за каждые потраченные 100 рублей, но не более 2,5 тысячи бонусов за месяц — за все остальные покупки.

Начисление кэшбэка просиходит в случае, если ежемесячные траты превышают 20 тысяч рублей.

Также вы можете получить бонусы в рамках бонусной программы “Нам по пути”:

100 приветственных бонусов вы можете получить при первой заправке на АЗС “Газпромнефть”;
2 бонуса — за каждый литр топлива;
1 бонус за каждые потраченные 50 рублей на АЗС “Газпромнефть”;
50 бонусов каждые три месяца — за регулярные заправки от 50 литров в месяц.

Обратите внимание на то, что бонусы, полученные с двух программ лояльности, суммируются. Потратить их можно на оплату топлива и других покупок на АЗС “Газпромнефть”.

Начисление процентов на остаток

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
возможность получения до 10% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту Газпромбанка «Автодрайв Platinum»

Райффайзенбанк “Золотая карта”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга бесплатная.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров. Комиссия за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 100 рублей. Плата за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

5% от потраченной суммы Райффайзенбанк начисляет за покупки на автозаправочных станциях.

Начисление процентов на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “На ежедневный остаток” и получать с него до 2% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
возможность получения кэшбэка в размере до 5% от стоимости покупок;
возможность получения до 2% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту Raiffeisen «Gold Mastercard»

Банк ЗЕНИТ “Клуб чемпионов”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Банка ЗЕНИТ и банков-партнеров. Комиссия за обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1,5% от суммы операции, но не менее 199 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

1,5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки на автозаправочной станции “Татнефть” при тратах по карте на сумму до 5 тысяч рублей в месяц;
3% — за покупки на автозаправочной станции “Татнефть” при тратах по карте на сумму от 5 до 15 тысяч рублей в месяц;
5% — за покупки на автозаправочной станции “Татнефть” при тратах по карте на сумму от 15 тысяч рублей в месяц.

Дополнительно банк начисляет 1,5% от потраченной суммы за покупки на автозаправочной станции “Татнефть” и 1% за стандартные покупки. Также банк начисляет 100 приветственных баллов за регистрацию в мобильном приложении АЗС “Татнефть”.

Начисление процентов на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Накопительный онлайн” и получать с него до 7,25% годовых.

Преимущества и недостатки

Преимущества:

бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
возможность получения кэшбэка в размере до 5% от стоимости покупок;
возможность получения до 7,25% годовых на остаток по накопительному счету.

Недостатки:

платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
отсутствие процентов на остаток по карте.

Оформить карту Зенит банк «Клуб чемпионов»

Заключение

Вас заинтересует: Банковские карты без ежемесячной оплаты в 2023 году

Если вы автолюбитель и часто тратите деньги на бензин, на оплату автозапчастей, услуги автосервиса и т.д., мы рекомендуем оформить дебетовую карту с программой лояльности для автомобилистов. Так вы сможете получать дополнительный доход со своих обязательных платежей.