В современном мире дебетовые и кредитные карты все чаще заменяют бумажные деньги. Чем отличаются эти виды карт? Во-первых, на карте указано либо credit, либо debit. Во-вторых, на дебетовой карте указывается имя и фамилия владельца, в отличие от первого варианта, который вовсе не является именным. В этой статье мы рассмотрим лучшие банковские карты без ежемесячной оплаты в 2023 году от банков России.
Благодаря картам процесс покупок как в обычных магазинах, так и интернете становится проще и быстрее, нет необходимости иметь наличные деньги, в отношении которых есть вероятность их потери или кражи. Кроме того, есть возможность оплаты разного рода услуг либо непосредственно пластиковой картой, либо через мобильное устройство, достаточно лишь внести данные карты в смартфон или умные часы. При необходимости с пластика можно снять деньги наличными через банкомат.
Вдобавок, в последние несколько лет использование безналичного способа становится более распространенным методом оплаты, особенно это касается жителей современных городов. Далее мы рассмотрим 10 лучших вариантов дебетовых карт без ежемесячной оплаты 2023 года и их преимущества.
Вас заинтересует: ТОП-10 самых лучших дебетовых карт – рейтинг 2023 года
Основные плюсы дебетовых карт:
- Простое оформление, которое можно произвести через онлайн-платформу или в отделении банка. Сроки выдачи колеблются от 2 дней до 2 недель, в зависимости от выбранного банка. Важно, что банки оформляют карты для лиц, достигших четырнадцати лет. Однако неименная дебетовая карта выдается в день подачи, а именная будет выдана спустя некоторое время.
- Удобство. Вероятно, это главная причина использования дебетовой карты. Она занимает крайне мало места, но на ней могут храниться большие суммы денег, при этом не возникает страха, что деньги будут утеряны и украдены.
- Простое совершение покупок, оплата услуг. Теперь есть возможность экономить время и делать все через интернет. У банков есть мобильные приложения, которые позволяют совершать любое действие: оплата коммунальных услуг, штрафов, обучения, мобильной связи и многое другое. В последнее время можно оплачивать покупки пластиком, а не наличными средствами даже в маленьких торговых точках, не говоря уже о больших торговых центрах.
- Надежность. Все расходы и доходы также можно посмотреть в мобильном приложении. Кроме того, вы можете включить оповещения обо всех действиях, синхронизируясь с телефоном. Существует уникальный код, защищающий средства от мошенников, которые владеют данными вашего пластика. А при подозрительной активности или потери вы можете заблокировать карту, просто позвонив в банк.
- Масштабность. Находясь в другой стране, вы по-прежнему можете пользоваться дебетовой картой, стоит лишь заранее узнать, есть ли такая возможность у вашего банка.
- Экономия времени. Оплачивая продукты в магазине или услуги ЖКХ, вы не думаете о получении сдачи, потому что с вашего баланса будет списано определенное количество средств. Это занимает лишь одно простое действие: следует приложить карту или телефон к терминалу.
На что стоит обратить внимание перед окончательным выбором?
- Есть ли кэшбэк (возвращение определенного процента за покупку), и на какие товары и услуги это распространяется. Такая информация указывается в определенном разделе на официальном сайте банка.
- Местонахождение банка вблизи вашего дома. Это важно, чтобы при возникновении экстренной ситуации вы без проблем могли быстро воспользоваться банкоматом, которые чаще всего работают круглосуточно.
- Мобильное приложение, которое еще больше упростит выполнение задач. Например, пополнение баланса телефона, оплата коммунальных услуг, обучения, штрафов. При необходимости в большинстве случаев доступна функция сохранения чека, который можно распечатать.
- Условия обслуживания банка и стоимость. Ниже представлены варианты с бесплатным обслуживанием, но, если вы пользуетесь чем-то другим, то обращайте внимание на услуги обслуживания и информирования.
- На процентный остаток денежных средств. Все зависит от пластика, вся информация полно представлена на официальном сайте.
Далее будут представлены наиболее подходящие банки, которые занимаются производством карт без ежемесячной оплаты в 2023 году:
Лучшие банковские карты без годового обслуживания в 2023 году
Название банка и дебетовой карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 6% годовых на остаток по карте |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 33% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
ВТБ “Мультикарта” | бесплатно | до 50% | до 9% годовых на остаток по накопительному счету |
Ак Барс Банк Карта “Мир” | бесплатно | до 10% | до 10% годовых на остаток по карте |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 8,5% годовых на остаток по карте |
Открытие “Opencard” | бесплатно | до 30% | до 8% годовых на остаток по накопительному счету |
УБРиР “My Life” | бесплатно | до 35% | до 9% годовых на остаток по накопительному счету |
Газпромбанк “Карта Visa” | бесплатно | до 50% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
Уралсиб “Прибыль” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 3% | до 11% годовых на остаток по карте |
Ренессанс Кредит “Главная” | бесплатно | до 30% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” — 1000 рублей в подарок
Тинькофф Банк дарит 1 тысячу бонусных рублей новым держателям дебетовой карты “Tinkoff Black”. Для того чтобы получить вознаграждение, вам нужно оформить карточку и совершить покупки общей стоимостью от 3 тысяч рублей в первые 30 дней с даты активации карты.
Выпуск и обслуживание
Выпуск дебетовой карты Тинькофф Банка всегда бесплатный. Ее обслуживание обойдется вам в 99 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться карточкой без абонентской платы, если будет соблюдено хотя бы одно из условий:
- если совокупный остаток на карточном, накопительном, инвестиционном счетах и вкладах будет превышать 50 тысяч рублей;
- если у вас будет оформлен кредит в Тинькофф Банке;
- если тариф вашей карты 6.2.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Тинькофф, а также через устройства сторонних кредитных организаций, если сумма одной операции превышает 3 тысячи рублей, а совокупная сумма снятия в месяц составляет не более 100 тысяч рублей. В ином случае комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты, если сумма операций в месяц не превышает 20 тысяч рублей. В ином случае вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Тинькофф Банке происходит следующим образом:
- от 1% до 15% вы можете получить, совершая покупки в выбранных категориях;
- от 3% до 30% банк начислит за оплату товаров в магазинах-партнерах.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц за покупки в повышенных категориях составляет 5 тысяч бонусных рублей при оформленной подписке Tinkoff Pro и 3 тысячи бонусных рублей — без нее. Максимальная сумма кэшбэка в месяц за покупки по спецкатегориям составляет 6 тысяч бонусных рублей.
Процент на остаток
Стандартный процент на остаток до 300 тысяч рублей составляет 3% годовых. Его вы можете получить, если ваши ежемесячные расходы по карте превышают 3 тысячи рублей. Вы можете увеличить доходность карточного счета до 6% годовых, если оформите подписку Tinkoff.
Банк не начисляет процент на остаток при тарифе карты 6.2.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- возможность начисления процентов на остаток по карте в размере до 6% годовых;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатного снятия наличных на сумму до 100 тысяч рублей в месяц.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы
Более подробные условия по дебетовой карте “Tinkoff Black” вы можете прочитать в нашей статье.
Альфа-Банк “Альфа-Карта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Обратите внимание на то, что банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Альфа-Банке происходить следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при общих тратах от 1 рубля в месяц;
- 2% — за стандартные покупки при общих тратах от 100 тысяч рублей в месяц;
- до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет вознаграждение не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным в виде баллов, которыми затем можно компенсировать любую покупку в приложении Альфа-Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть Альфа-Счет и дополнительно получать с него 10% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый накопительный счет, и 7,5% далее.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- возможность получения кэшбэка в размере до 33% от потраченной на покупки суммы;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных при превышении лимита;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте “Альфа-Карта” вы можете прочитать в нашей статье.
ВТБ “Мультикарта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов”;
- 2,5% — за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов” для зарплатных клиентов;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах банка.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц. Банк начисляет баллы не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за расчетным. Потратить вознаграждение можно на оплату товаров, развлечений, путешествий и так далее в каталоге программы “Мультибонус”.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “Сейф” и дополнительно получать с него 9% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый накопительный счет в ВТБ и что вы размещаете на нем не более 1 миллиона рублей. В иных случаях доходность составит 5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатного снятия наличных через банкоматы Группы ВТБ.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Мультикарта» вы можете прочитать в нашей статье.
Ак Барс Банк “Карта Мир” — 10% кэшбэк
Ак Барс Банк дарит кэшбэк в размере 10% новым держателям дебетовой “Карты “Мир”. Для получения бонуса нужно оформить карточку в период с 1 июля 2022 года по 28 февраля 2023 года. Банк начисляет повышенный кэшбэк в первые три месяца обслуживания. Обратите внимание на то, что максимальная сумма вознаграждения составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц и 6 тысяч бонусных рублей за весь период.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги за пакет “Эконом” составляет 30 рублей в месяц, а за пакет “Максимум” — 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах любых кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в сутки и 750 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита равна от 1% до 10% от суммы операции. Плата за снятие наличных за территорией России составляет 1%, но не менее 5 долларов.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка по “Карте “Мир” для ежедневных покупок” происходит следующим образом:
- 1,25% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
- 1% — за стандартные покупки при тратах по карте на сумму до 20 тысяч рублей в месяц.
Помимо этого, можно выбрать другую программу лояльности и получать по 2 мили за каждые потраченные 100 рублей по карте.
Новым держателям карты банк начисляет кэшбэк в размере 10% от стоимости покупки. Для получения повышенного вознаграждения нужно оформить карточку и оплатить ей покупки. Кэшбэк 10% банк будет начислять в первые три месяца после выпуска карты.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:
- 2% годовых банк начисляет на остаток от 100 тысяч рублей;
- 3% годовых — на остаток до 30 тысяч рублей;
- 10% годовых — на остаток от 30 до 100 тысяч рублей.
Преимуществами и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- бесплатное снятие наличных в устройствах любых кредитных организаций;
- кэшбэк до 10% от стоимости покупок.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных при превышении лимитов;
- небольшой кэшбэк за покупки.
Более подробные условия по дебетовой карте Ак Барс Банк «МИР» вы можете прочитать в нашей статье.
Совкомбанк “Халва”
“Халва” — карта рассрочки. Но вы можете пользоваться ей для оплаты товаров и услуг, а также для снятия наличных и переводов на счет собственных средств. Поэтому поговорим о ней, как о дебетовой карточке.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.
Бесплатные межбанковские переводы возможны на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при условии наличия действующей подписки “Халва.Десятка”. В любом ином случае комиссия составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Совкомбанке происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
- 1% — за каждую покупку общей стоимостью от 1 тысячи рублей;
- 2% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью до 4999 рублей;
- 4% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 5000 до 9999 рублей;
- 6% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 10000 рублей;
- 10% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 50000 рублей при наличии действующей подписки “Халва.Десятка”.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Потратить вознаграждение можно раз в месяц на компенсацию стоимости любой покупки за два последних месяца.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток по карте происходит по следующему принципу:
- 12% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания при условии наличия действующей подписки “Халва.Десятка” при совершении как минимум 5 покупок за месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей
- 8,5% годовых — с четвертого месяца при условии наличия действующей подписки “Халва.Десятка” при совершении как минимум 5 покупок за месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 6% годовых — при совершении как минимум 5 покупок за месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 5% годовых — при совершении как минимум 1 покупки за месяц;
- 0% годовых — при отсутствии покупок.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- возможность получения кэшбэка в размере до 10% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатных переводов заемных средств и снятия наличных.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы заемных средств при превышении лимита.
Более подробные условия по карте “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.
Открытие “Opencard”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно только через банкоматы Открытия и банков-партнеров. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Открытии происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- дополнительные 0,5% — за достижение статуса “Плюс”;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах банка.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей, при достижении статуса Плюс — 5 тысяч. Банк начисляет вознаграждение не позднее 10 рабочего дня месяца, следующего за расчетным. Потратить баллы можно на:
- полную компенсацию стоимости покупки от 1,5 тысячи рублей за последние 30 дней по тарифу 1 балл = 1 рублю;
- полную или частичную оплату стоимости покупки, бронирования отелей или билетов на Открытие Travel;
- полную компенсацию уведомлений по карте;
- компенсацию выплаченных процентов по кредиту.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “Копилка” и дополнительно получать с него до 8% годовых. Базовая ставка по нему составляет 6,5% годовых на ежедневный неснижаемый остаток. Новым клиентам, открывшим “Копилку” впервые, доступна надбавка в виде 1,5% годовых в первые три месяца обслуживания.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатного снятия наличных через банкоматы Открытия и банков-партнеров.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы заемных средств;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте “Opencard” вы можете прочитать в нашей статье.
УБРиР “My Life”
УБРиР дарит 15% кэшбэка новым держателям дебетовой карты. Для получения повышенного бонуса нужно совершать покупки в категориях к 23 февраля в период с 1 февраля по 31 марта 2023 года.
Выпуск и обслуживание
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-банка, Ак Барса, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. Также вы можете без комиссии обналичивать карту через устройства других кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее, если сумма ваших расходов будет превышать 5 тысяч рублей. В ином случае вам придется дополнительно заплатить 1%, но не менее 120 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысячи. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в УБРиР происходит следующим образом:
- 5% банк начисляет за покупки в интернете при условии подключенной опции “Больше плюсов”;
- еще 5% — за оплату жилищно-коммунальных услуг;
- 0,5% — за оплату социально значимых товаров и услуг;
- 1% — за стандартные покупки;
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах банка.
Обратите внимание на то, что в месяц вы можете получать не более 5 тысяч бонусных рублей: до 5 тысяч за обычные покупки, до 1 тысячи за онлайн-покупки и до 500 рублей за оплату ЖКУ. В первые два месяца начисление кэшбэка происходит без дополнительных условий. Далее — если сумма ваших ежемесячных расходов будет превышать 5 тысяч рублей. Банк начисляет вознаграждение в период с 15 по 20 числа месяца, следующего за расчетным. Начисление бонусов происходит в виде живых рублей.
Процент на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет и дополнительно получать с него до 9% годовых. Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
Годовая ставка | На остаток до 1 миллиона рублей включительно | На остаток свыше 1 миллиона рублей |
Базовая ставка | 6% годовых | 6% годовых |
Процентные ставки с учетом подключенной опции “Больше плюсов” | ||
Только при зачислениях на карту на сумму от 10 тысяч рублей | 6,5% годовых | 6,5% годовых |
Только при совершении покупок по карте: | ||
на сумму от 10 тысяч рублей в месяц | 7,5% годовых | 6% годовых |
на сумму от 30 тысяч рублей в месяц | 8% годовых | 6% годовых |
на сумму от 60 тысяч рублей в месяц | 8,5% годовых | 6% годовых |
Одновременно при зачислениях на карту на сумму от 10 тысяч рублей и совершении покупок: | ||
на сумму от 10 тысяч рублей в месяц | 8% годовых | 6,5% годовых |
на сумму от 30 тысяч рублей в месяц | 8,5% годовых | 6,5% годовых |
на сумму от 60 тысяч рублей в месяц | 9% годовых | 6,5% годовых |
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- возможность получения кэшбэка в размере до 35% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатного снятия наличных.
Недостатки:
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте “My Life” вы можете прочитать в нашей статье.
Газпромбанк “Карта МИР” — 100% кэшбэк в подарок
Газпромбанк дарит 100% кэшбэк новым держателям дебетовой "Умной карты". Для получения вознаграждения нужно: Оформить карту платежных систем МИР или Visa до 28 февраля 2023 года. Совершить не менее 10 покупок на 10 тысяч рублей. Максимальная сумма кэшбэка составляет 1 тысячу бонусных рублей.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push + SMS (бесплатно при подключенном сервисе “ГПБ Плюс”) и 99 рублей в месяц за SMS. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка без ограничений, а также в устройствах сторонних кредитных организаций не чаще пяти раз в месяц на совокупную сумму до 100 тысяч рублей с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и не чаще трех раз в месяц на совокупную сумму до 100 тысяч рублей без подключенного сервиса. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от операции, но не менее 200 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без подключенного сервиса. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за перевод по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Газпромбанк начисляет кэшбэк в размере 1,5% от стоимости стандартных покупок за каждые потраченные 100 рублей при условии трат по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц. Максимальный размер вознаграждения в месяц составляет 5 тысяч бонусных баллов с подключенным сервисом “ГПБ Плюс” и 3 тысячи бонусных баллов без подключенного сервиса.
Еще до 50% от потраченной суммы можно получить за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Начисление процентов на остаток
Условия банковского обслуживания не предусматривают начисления процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Управляй процентом” и получать с него до 10% годовых.
Преимуществами и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций до пяти раз в месяц на сумму до 100 тысяч рублей;
- кэшбэк до 50% от стоимости покупок.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы при превышении лимитов;
- нет начисление процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Visa» вы можете прочитать в нашей статье.
Уралсиб “Прибыль”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание может быть таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных расходах на сумму от 10 тысяч рублей;
- при ежемесячных поступлениях на счет на сумму от 20 тысяч рублей.
В ином случае обслуживание обойдется вам в 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Уралсиба и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия, ВБРР. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 199 рублей.
Комиссия за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы операции, но не менее 60 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь дебетовой картой, вы можете получать кэшбэк в размере до 3% от потраченной на покупки суммы. Начисление вознаграждения происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус” при расходах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- еще 1% — при использовании кредитной карты и при задолженности на сумму от 30 тысяч рублей хотя бы на один месяц или при наличии потребительского или автокредита с задолженностью 200 тысяч рублей на начало месяца;
- еще 1% — при наличии премиального пакета услуг.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
- 11% годовых банк начисляет в первый месяц обслуживания без условий и во второй месяц при общих тратах на сумму от 10 тысяч рублей;
- 7,5% годовых — с третьего месяца при общих тратах от 10 тысяч рублей в месяц;
- 0,1% годовых — в иных случаях.
Банк начисляет процент на остаток на сумму до 500 тысяч рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- возможность начисления процентов на остаток по карте в размере до 11% годовых;
- возможность получения кэшбэка в размере до 3% от потраченной на покупки суммы;
- возможность бесплатного снятия наличных через банкоматы банков-партнеров.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы.
Более подробные условия по дебетовой карте «Прибыль» вы можете прочитать в нашей статье.
Ренессанс Кредит “Главная”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Ренессанс Кредита, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 1 миллиона рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 2% от операции, но не менее 100 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Расплачиваясь картой, вы можете получать кэшбэк в размере 1,5% от потраченной суммы за стандартные покупки. Еще до 30% банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах Ренессанс Кредита.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 тысяч бонусных рублей. Баллы можно преобразовать в рубли в мобильном приложении банка в разделе “Ваши бонусы” по кнопке “Вернуть деньги за покупку”.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “РенКопилка” и дополнительно получать с него 10% годовых в первые три месяца обслуживания и 8% годовых далее.
Вы можете получить надбавку 1% при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных расходах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при пополнении брокерского счета на сумму от 100 тысяч рублей в месяц.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- всегда бесплатное годовое обслуживание;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1 миллиона рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере 1,5% от потраченной на покупки суммы.
Недостатки:
- отсутствие процентов на остаток по карте;
- отсутствие повышенного кэшбэка.
Более подробные условия по дебетовой карте «Главная МИР» вы можете прочитать в нашей статье.
Вывод
Вас заинтересует: ТОП-10 дебетовых карт с процентом на остаток в 2023 году
Итак, после прочтения статьи вам стало больше известно о дебетовой карте и ее существенных преимуществах. Наиболее очевидные плюсы: бесплатное обслуживание, бескомиссионное снятие денежных средств, наличие кэшбэка с разным процентом, быстрое оформление, наличие мобильных приложений, благодаря которым оплату мобильных и коммунальных услуг можно совершить, не выходя на улицу. При этом самым главным плюсом остается хранение ваших сбережений, которые полностью защищены и находятся под вашим чутким контролем. При необходимости каждую из карт можно заблокировать, чтобы предотвратить мошеннические действия. Сейчас, полагаясь на полученные данные и исходя из всех характеристик, вы можете выбрать ту карту, которая выгоднее всего для Вас.
С описанием кэшбэка в дебетовке Прибыль от Уралсиб не согласен. Всё совсем не так просто.
Расскажите, что не так с кешбэком по дебетовой карте Прибыль?
Пользуюсь карточкой от Газпромбанка. Если отказаться от дополнительных услуг оповещения и деньги будут постоянно вращаться на счету, то обслуживание бесплатное. Также мне нравится предлагаемая бонусная программа с кэшбэком.