Сейчас, когда мы практически ушли от наличных средств, важно иметь возможность переводить деньги. Например, для того, чтобы дать ребенку карманные деньги или оплатить услуги мастера. Расскажем о 10 самых выгодных дебетовых картах с бесплатными переводами в 2024 году, разберём все условия и нюансы.
Вас заинтересует: Лучшие дебетовые карты в 2024 году – ТОП-12
Способы межбанковских переводов
Существуют несколько способов перевести деньги с карты одного банка на карту другого. Поговорим о них немного подробнее:
- По реквизитам счета. По многих банках такой способ переводов бесплатный. В редком же случае организация взимает комиссию за операцию в размере от 9 до 100 рублей.
- По номеру карты. Такой способ почти всегда платный. Чаще всего комиссия за операцию составляет от 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей.
- По номеру телефона через Систему быстрых платежей. В этом случае чаще всего пользователи могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Редко банки увеличивают порог переводов. Например, в Тинькофф Банке по номеру телефона можно отправлять до 1 миллиона рублей в месяц.
- Методом стягивания. В таком случае перевод денег с карты на карту происходит через сервисы банка-получателя. Для осуществления отправки денег пользователю нужно указать номер карточки, с которой планируется списание средств, срок ее действия и код безопасности. В большинстве случаев такой способ переводов платный.
ТОП-10 дебетовых карт с бесплатными переводами в 2024 году
Мы уже почти ушли от использования наличных и решаем повседневные задачи с помощью банковских карт. Особенно важно иметь выгодную дебетовую карточку людям, чьи близкие живут в других регионах и государствах и которые вынуждены регулярно отправлять им деньги. Делать это почтовыми переводами неудобно и долго, поэтому оправка средств с помощью карты — лучшее решение. Расскажем о 10 самых выгодных дебетовых карточках с бесплатными переводами по России и СНГ в 2024 году.
Название банка и дебетовой карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Т-Банк “Black” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 13% годовых на остаток по накопительному счету |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 50% | до 19% годовых на остаток по накопительному счету |
ВТБ «Карта для жизни» | бесплатно | до 50% | до 20% годовых на остаток по накопительному счету |
ОТП Банк “ОТП Максимум” | бесплатно | до 5% | до 17% годовых на остаток по накопительному счету |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 17% годовых на остаток по карте |
Промсвязьбанк “Твой Кэшбэк” | от 0 до 199 рублей в месяц | до 5% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
Газпромбанк “Умная карта Мир” | бесплатно | до 50% | до 20% годовых на остаток по накопительному счету |
Ак Барс Банк “Ак Барс Карта” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 3% | до 11% годовых на остаток по карте |
МТС Банк “MTS CASHBACK” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 25% | до 19% годовых на остаток по накопительному счету |
СберБанк “СберКарта” | от 0 до 150 рублей в месяц | до 70% | до 16% годовых на остаток по накопительному счету |
Т-Банк “Black” - кэшбэк 10% вместо 5%
Акция:Оформите дебетовую карту Black и получайте кэшбэк 10% в категориях: одежда и обувь, топливо, аптеки, фастфуд, рестораны, Ozon.ru весь октябрь при оформлении карты до 31 октября.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей;
- при выданном кредите на этот карточный счет;
- при наличии активной подписки Pro;
- при тарифе карты 6.2 и получении на нее заработной платы.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц на номера “Т-Мобайл” и 99 рублей на номера других мобильных операторов.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Т-Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц при сумме операции от 3 тысяч рублей. В иных случаях комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Также с карты возможны бесплатные переводы в страны СНГ по номеру телефона в национальной валюте на сумму, равную 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1% от операции.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 15% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- от 3% до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Т-Банка.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него 11% годовых с оформленной подпиской “Pro”, 12% годовых — с “Premium”, 13% годовых — с “Private”, 8% годовых — без подписок.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 13% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.
Альфа-Банк “Альфа-Карта” - Банк вернёт 1000 рублей
Акция:Совершите покупки по карте на общую сумму 1000 ₽ и более и получите 1000 ₽ с бесплатной Альфа-Картой.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров: Газпромбанка, Промсвязьбанка, Россельхозбанка, УБРиР, МКБ, Открытия, Росбанка, Почта Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей. Ее банк списывает и возвращает на счет до конца следующего месяца.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 30% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Также вы можете получать кэшбэк в размере до 100% на покупки в случайной категории. Для этого нужно ежемесячно вращать барабан в мобильном приложении Альфа-Банка.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Альфа-Счет” и получать с него до 19% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый счет, и 11% годовых далее.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 19% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.
ВТБ «Карта для жизни» - кэшбэк рублями до 25%
Акция:Получайте кешбэк рублями до 25% и +1 категорию за автопополнение карты.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах ВТБ и банков Группы ВТБ. А также в устройствах сторонних кредитных организаций при поступлении пенсионных выплат за последние три месяца, а также при поступлении заработной платы на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
С карты возможны переводы на счета иностранных банков по номеру телефона через Систему быстрых платежей и по номеру карты. В обоих случаях комиссия составляет 0,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 25% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах программы “Мультибонус”.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “ВТБ-Счет” и получать с него до 20% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 20% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «Карта для жизни» вы можете прочитать в нашей статье.
ОТП Банк “ОТП Максимум”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах ОТП Банка и Газпромбанка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение лимита составляет 2% от операции, но не менее 250 рублей. Также бесплатно снимать наличные вы можете в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц в первые два месяца обслуживания без дополнительных условий и далее при совершении покупок на общую сумму от 7 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 2% от операции, но не менее 250 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 2% от суммы, но не менее 150 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 5% от потраченной суммы банк начисляет за оплату жилищно-коммунальных услуг, покупки на автозаправочных станциях, в ресторанах, кафе и фастфуде;
- 3% — за покупки в супермаркетах.
Банк начисляет кэшбэк при тратах на общую сумму от 7 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 17% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 5% от стоимости покупок;
- возможность получения до 17% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Совкомбанк “Халва” - рассрочка на 24 месяца!
Акция:Оформите карту «Халва» и покупайте в рассрочку на 24 месяца у партнёров Халвы! Такие условия будут действовать целый месяц с момента оформления.
“Халва” — карта рассрочки от Совкомбанка. Но вы можете пользоваться ей в том числе и для хранения на ней собственных средств. Поэтому сегодня расскажем о “Халве” как о дебетовой карточке.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Совкомбанка и устройствах других организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.
Обратите внимание на то, что при снятии наличных только в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 3 тысяч рублей за операцию предусмотрена комиссия в размере 99 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру карты с подпиской “Халва.Десятка” на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 50 рублей и не более 1,5 тысячи рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки собственными средствами происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за оплату жилищно-коммунальных услуг в приложении “Халва — Совкомбанк” собственными или заемными средствами;
- 1% — за каждую покупку вне партнерской сети собственными средствами общей стоимостью от 1 тысячи рублей;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами при оплате картой;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью до 5 тысяч рублей не включительно при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 4% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 5 до 10 тысяч рублей не включительно при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 6% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 10 тысяч рублей при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 10% — за каждую поездку на такси “Яндекс Go” при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 10% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 50 тысяч рублей с подпиской “Халва.Десятка” при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете.
Процент на остаток
Начисление процентов на остаток в Совкомбанке происходит следующим образом:
- 17% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”;
- 15% годовых — с четвертого месяца обслуживания в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в день;
- возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
- возможность получения до 17% годовых на остаток по карточному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по карте рассрочки Совкомбанк “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.
Промсвязьбанк “Твой Кэшбэк” - кэшбэк 25% на супермаркеты
Акция:Новые клиенты, которые оформят карту «Твой кешбэк» получать кэшбэк 25% на супермаркеты в течении 60 дней.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 199 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным со второго месяца при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при получении на карту зачислений от работодателя на сумму от 18 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Промсвязьбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, Россельхозбанка, УБРиР, СМП Банка и МОСОБЛБАНКа. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за одну операцию и до 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1,99% от операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
В Промсвязьбанке вы можете выбрать одну из двух предложенных бонусных программ. В первом случае начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 0,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- 1% — за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 50 тысяч рублей в месяц;
- до 5% — за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка.
Во втором случае начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- 0,5% — за покупки в категории “Супермаркеты и продуктовые магазины” при совершении покупок на общую сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- 1,5% — за покупки в категории “Супермаркеты и продуктовые магазины” при совершении покупок на общую сумму от 50 тысяч рублей в месяц.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Акцент на процент” и получать с него до 15% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 5% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Полный обзор данной карты описан в отдельной статье на нашем сайте.
Газпромбанк “Умная карта “Мир” - кэшбэк 35% на все самое важное
Акция:Получайте до 5 000 кэшбэк каждый месяц. 35% кэшбэк на топовые категории: Маркетплейсы и супермаркеты, Кафе, рестораны и фастфуд, Одежда и обувь, Такси, общественный транспорт и АЗС, ЖКХ и Госуслуги.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
При подключении сервиса “Газпромбанк Привилегии” вы можете получать уведомления об операциях бесплатно в течение всего срока действия карты.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 300 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей. Также бесплатно снимать наличные вы можете в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Кроме этого, бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”. В иных случаях комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
В Газпромбанке вы можете выбрать одну из двух программ лояльности: “Понятный кэшбэк” и “Умный кэшбэк”.
Понятный кэшбэк
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 2% — за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Умный кэшбэк
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 5% от потраченной суммы вы можете получать за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках, а также 1% за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 3% — за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за обычные покупки так же при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 20% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 20% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- сравнительно низкий процент на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Умная карта “Мир”» вы можете прочитать в нашей статье.
Ак Барс Банк “Ак Барс Карта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при получении на карту заработной платы, пенсии или социальных выплат;
- при совершении хотя бы одной покупки в месяц;
- при поддержании неснижаемого остатка на карточных, накопительных счетах и вкладах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц за пакет “Максимум” и 0 рублей за пакет “Эконом”.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Ак Барс Банка на сумму до 100 тысяч рублей в день и 400 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 2% от операции, но не менее 100 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за обычные покупки;
- 3% — за оплату такси, топлива, красоты и развлечений;
- 3% — за оплату в медицинских учреждениях и аптеках для зарплатных клиентов и пенсионеров.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток в Ак Барс Банке происходит следующим образом:
- 11% годовых банк начисляет на остаток от 30 до 100 тысяч рублей;
- 2% годовых — на остаток свыше 100 тысяч рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 3% от стоимости покупок;
- возможность получения до 11% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Выпуск и обслуживание карты
Стоимость выпуска карты составляет 299 рублей единоразово. А ее обслуживания — 99 рублей в месяц (первые 2 месяца бесплатно). Вы можете пользоваться картой бесплатно при тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц или при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки по карте происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в супермаркетах с подпиской “МТС Premium”;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 19% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 300 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 19% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостаток:
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «MTS CashBack» вы можете прочитать в нашей статье.
СберБанк “СберКарта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- при наличии подписки “СберПрайм Старт”, “СберПрайм” или “СберПрайм+”;
- при получении на карту стипендии, заработной платы или социальных выплат.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц или 40 рублей в месяц при получении на карту пенсии или социальных выплат. Уведомления об операциях могут быть бесплатными при наличии подписки “СберПрайм Старт”, “СберПрайм” или “СберПрайм+”.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах СберБанка. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 150 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 5% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 70% — за покупки в сервисах СберБанка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 16% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 70% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «СберКарта» вы можете прочитать в нашей статье.
Вас заинтересует: Банковские карты без ежемесячной оплаты в 2024 году
Вывод
Подведем итоги. Вы можете переводить деньги с карточного счета в любом банке. Но в большинстве из них вам не придется платить комиссию только в том случае, если вы отправляете деньги между собственными счетами или другим клиентам этой же кредитной организации. Если же вам необходимо осуществлять межбанковские переводы, рекомендуем обратить внимание на следующие дебетовые карты: “Black” от Т-Банка и “Халва” от Совкомбанка. С ними вы можете бесплатно отправлять деньги и по номеру карты. Большинство остальных банков предлагают отправку денег без комиссии по номеру телефона — через Систему быстрых платежей.