Сейчас, когда мы практически ушли от наличных средств, важно иметь возможность переводить деньги. Например, для того, чтобы дать ребенку карманные деньги или оплатить услуги мастера. Расскажем о 10 самых выгодных дебетовых картах с бесплатными переводами в 2024 году, разберём все условия и нюансы.
Вас заинтересует: Лучшие дебетовые карты в 2024 году – ТОП-12
Способы межбанковских переводов
Существуют несколько способов перевести деньги с карты одного банка на карту другого. Поговорим о них немного подробнее:
- По реквизитам счета. По многих банках такой способ переводов бесплатный. В редком же случае организация взимает комиссию за операцию в размере от 9 до 100 рублей.
- По номеру карты. Такой способ почти всегда платный. Чаще всего комиссия за операцию составляет от 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей.
- По номеру телефона через Систему быстрых платежей. В этом случае чаще всего пользователи могут бесплатно переводить до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Редко банки увеличивают порог переводов. Например, в Тинькофф Банке по номеру телефона можно отправлять до 1 миллиона рублей в месяц.
- Методом стягивания. В таком случае перевод денег с карты на карту происходит через сервисы банка-получателя. Для осуществления отправки денег пользователю нужно указать номер карточки, с которой планируется списание средств, срок ее действия и код безопасности. В большинстве случаев такой способ переводов платный.
ТОП-10 дебетовых карт с бесплатными переводами в 2024 году
На момент написания статьи практически все банки предлагали оформить дебетовые карты с бесплатными переводами. Поскольку на рынке очень много самых разнообразных предложений, выбрать подходящую карточку сложно. Поэтому мы подготовили для вас ТОП-10 самых выгодных карт с бесплатными переводами в 2024 году с подробными условиями.
Название банка и дебетовой карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 5% годовых на остаток по карте |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 50% | до 16% годовых на остаток по накопительному счету |
Дебетовая карта ВТБ «Карта для жизни» | бесплатно | до 30% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
ОТП Банк “ОТП Максимум” | бесплатно | до 3% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 15% годовых на остаток по карте |
Хоум Банк “Польза” | бесплатно | до 30% | до 16% годовых на остаток по накопительному счету |
Промсвязьбанк “Твой Банк” | от 0 до 199 рублей в год | отсутствует | до 16% годовых на остаток по накопительному счету |
Газпромбанк “Умная карта Мир” | бесплатно | до 50% | до 16.5% годовых на остаток по накопительному счету |
УБРиР “My Life” | бесплатно | до 35% | до 15,5% годовых на остаток по накопительному счету |
МТС Банк “MTS CASHBACK” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 25% | до 15% годовых на остаток по накопительному счету |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей;
- при выданном кредите на этот карточный счет;
- при наличии активной подписки Tinkoff Pro;
- при тарифе карты 6.2.
Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц на номера “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей на номера других мобильных операторов.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц при сумме операции от 3 тысяч рублей. В иных случаях комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 15% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- от 3% до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Тинькофф Банка.
Процент на остаток
5% годовых банк начисляет на остаток до 300 тысяч рублей при совершении покупок на сумму от 3 тысяч рублей в месяц и при наличии подписки “Tinkoff Pro”, “Tinkoff Premium” или “Tinkoff Private”.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 5% годовых на остаток по карточному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.
Альфа-Банк “Альфа-Карта” - скидки до 30% на всё на Яндекс Маркете
Акция:Скидки до 30% за любые покупки на Яндекс Маркете, максимум — 6000 ₽. А ещё кэшбэк: 5% в категориях на выбор, 1% на всё и до 100% в барабане суперкэшбэка
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров (Росбанк, ФК Открытие, Московский кредитный банк, УБРиР, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Газпромбанк). А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Банк взимает комиссию за снятие наличных в рамках месячных лимитов и возвращает ее при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты в первые два месяца обслуживания без условий и далее при тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц или с подпиской стоимостью 149 рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1,95% от операции, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 5% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Также вы можете получать кэшбэк в размере до 100% на покупки в случайной категории. Для этого нужно ежемесячно вращать барабан в мобильном приложении Альфа-Банка.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Альфа-Счет” и получать с него до 16% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый счет, и 11% годовых далее.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы без ограничений при соблюдении условий;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.
ВТБ «Карта для жизни»
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах ВТБ и банков Группы ВТБ. А также в устройствах сторонних кредитных организаций при поступлении пенсионных выплат за последние три месяца, а также при поступлении заработной платы на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за оплату в супермаркетах, общественном транспорте и такси;
- 2% — за покупки в категории “Аптеки” для зарплатных клиентов;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Сейф” и получать с него до 15% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «ВТБ» вы можете прочитать в нашей статье.
ОТП Банк “ОТП Максимум” - Розыгрыш 30 000 000 рублей
Акция:Соверши от 10 покупок на сумму от 1 000 ₽ картой в период с 08.04.2024 по 30.06.2024 и выигрывайте до 5 000 000 рублей.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах ОТП Банка и Газпромбанка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение лимита составляет 2% от операции, но не менее 250 рублей. Также бесплатно снимать наличные вы можете в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц в первые два месяца обслуживания без дополнительных условий и далее при совершении покупок на общую сумму от 7 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 2% от операции, но не менее 250 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 2% от суммы, но не менее 150 рублей.
Кэшбэк
3% от потраченной суммы банк начисляет в супермаркетах, аптеках, ресторанах и фастфуде при тратах на общую сумму от 7 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 15% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 3% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Совкомбанк “Халва” - акция на 24 месяца
Акция:Оформите карту «Халва» и покупайте в рассрочку на 24 месяца у партнёров Халвы! Такие условия будут действовать целый месяц с момента оформления.
“Халва” — карта рассрочки от Совкомбанка. Но вы можете пользоваться ей в том числе и для хранения на ней собственных средств. Поэтому сегодня расскажем о “Халве” как о дебетовой карточке.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга всегда бесплатная.
Снятие наличных и переводы
Комиссия за снятие наличных составляет 2,9% от суммы операции плюс 290 рублей. Переводы денежных средств будут бесплатными при условии наличия действующей подписки “Халва.Десятка”. Без нее переплата будет равна 1%, но не менее 50 рублей и не более 1,5 тысячи рублей.
Банк предоставляет рассрочку три месяца на снятие наличных и переводы.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки собственными средствами происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за оплату жилищно-коммунальных услуг в приложении “Халва — Совкомбанк” собственными или заемными средствами;
- 1% — за каждую покупку вне партнерской сети собственными средствами общей стоимостью от 1 тысячи рублей;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами при оплате картой;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью до 5 тысяч рублей не включительно при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 4% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 5 до 10 тысяч рублей не включительно при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 6% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 10 тысяч рублей при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 10% — за каждую поездку на такси “Яндекс Go” при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете;
- 10% — за покупки в магазинах-партнерах собственными средствами общей стоимостью от 50 тысяч рублей с подпиской “Халва.Десятка” при оплате сервисом “Pау”, платежным стикером или в Интернете.
Процент на остаток
Начисление процентов на остаток в Совкомбанке происходит следующим образом:
- 15% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”;
- 10,5% годовых — с четвертого месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”;
- 6% годовых — при совершении не менее пяти покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при соблюдении условий договора;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в день;
- возможность получения кэшбэка в размере до 10% от стоимости покупок;
- возможность получения до 12% годовых на остаток по карточному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
Более подробные условия по кредитной карте Совкомбанк “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.
Хоум Банк “Польза”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Хоум Банка и Совкомбанка без ограничений. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,49% от операции, но не более 1,49 тысячи рублей. Кроме этого, бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Обратите внимание на то, что лимит на снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы по номеру карты совокупный — 50 тысяч рублей в месяц.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 15% от потраченной суммы вы можете получать за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Хоум Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 16% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «Польза» вы можете прочитать в нашей статье.
Промсвязьбанк “Твой Банк”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при получении на карту заработной платы или довольствия на сумму от 18 тысяч рублей в месяц. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Промсвязьбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, МИнБанка и УБРиР. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за одну операцию и до 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1,99% от операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление кэшбэка за покупки.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Акцент на процент” и получать с него до 16% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения до 16% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие кэшбэка за покупки;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Твой Банк» вы можете прочитать в нашей статье.
Газпромбанк “Умная карта “Мир” - получить 35% по карте
Акция:25% кэшбэк на: Супермаркеты, Заправки и АЗС, Аптеки и другие.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
При подключении сервиса “Газпромбанк Привилегии” вы можете получать уведомления об операциях бесплатно в течение всего срока действия карты.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 1 миллиона рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей. Также бесплатно снимать наличные вы можете в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимитов составляет от 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Кроме этого, бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”. В иных случаях комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
В Газпромбанке вы можете выбрать одну из четырех программы лояльности: “Понятный кэшбэк”, “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” и “Аэрофлот Бонус”.
Понятный кэшбэк
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 2% — за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за обычные покупки при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Умный кэшбэк
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 5% от потраченной суммы вы можете получать за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках, а также 1% за обычные покупки при наличии подключенного сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 3% — за покупки одежды, обуви, на автозаправочных станциях, в такси, в общественном транспорте и аптеках без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за обычные покупки так же при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Газпромбанк — Travel
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы вы можете получать за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — при совершении покупок общей стоимостью от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — при совершении покупок общей стоимостью от 75 тысяч рублей в месяц;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Кроме этого, вы можете получать дополнительные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 6% за бронирование отелей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 4% за бронирование автомобилей и покупку билетов на автобус, 2% за покупку авиабилетов.
Обратите внимание на то, что более 1% кэшбэка банк начисляет только при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.
Аэрофлот Бонус
При выборе этой бонусной программы начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей вы можете при наличии сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- 1,5 мили — без сервиса “Газпромбанк Привилегии”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за обычные покупки так же при тратах по карте на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
5% годовых банк начисляет на остаток до 100 тысяч рублей при подключении сервиса “Газпромбанк Привилегии” и при неснижаемой сумме на счету от 30 тысяч рублей. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 16,5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 16,5% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- сравнительно низкий процент на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «Умная карта “Мир”» вы можете прочитать в нашей статье.
УБРиР “My Life” - 1000 рублей кэшбэка в подарок
Акция:УБРиР дарит 1000 рублей кэшбэка новым держателям дебетовой карты. Для получения повышенного бонуса нужно совершать покупки на сумму 1000 рублей и 1000 бонусов кэшбэка вернется на вашу карту My Life.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно вы можете подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные вы можете в собственных банкоматах УБРиР и банков-партнеров. А также в банкоматах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в день в первые два месяца обслуживания без дополнительных условий и далее при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 120 рублей.
Бесплатно осуществлять межбанковские переводы вы можете по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка (узнать об актуальных категориях можно на сайте УБРиР);
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.
Кроме этого, 10% от потраченной суммы банк начисляет за оплату поездок на городском и пригородном транспорте при получении на карту заработной платы и 5% за покупки в интернете с опцией “Больше плюсов”.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Промо” и получать с него до 15,5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 100 тысяч рублей в день;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 35% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15,5% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «My Life» вы можете прочитать в нашей статье.
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Выпуск и обслуживание карты
Стоимость выпуска карты составляет 299 рублей единоразово. А ее обслуживания — 99 рублей в месяц (первые 2 месяца бесплатно). Вы можете пользоваться картой бесплатно при тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц или при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки по карте происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в супермаркетах с подпиской “МТС Premium”;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 15% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 300 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 15% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостаток:
- платный выпуск карты;
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Более подробные условия по дебетовой карте «MTS CashBack» вы можете прочитать в нашей статье.
Вас заинтересует: Банковские карты без ежемесячной оплаты в 2024 году
Вывод
Подведем итоги. Вы можете переводить деньги с карточного счета в любом банке. Но в большинстве из них вам не придется платить комиссию только в том случае, если вы отправляете деньги между собственными счетами или другим клиентам этой же кредитной организации. Если же вам необходимо осуществлять межбанковские переводы, рекомендуем обратить внимание на следующие дебетовые карты: “Tinkoff Black” от Тинькофф Банка и “Халва” от Совкомбанка. С ними вы можете бесплатно отправлять деньги и по номеру карты. Большинство остальных банков предлагают отправку денег без комиссии по номеру телефона — через Систему быстрых платежей.