Дебетовые карты с начислением процентов (с процентом на остаток) в 2023 году

Тинькофф Банк “Tinkoff Black” — 1000 рублей в подарок

Тинькофф Банк дарит 1 тысячу бонусных рублей новым держателям дебетовой карты “Tinkoff Black”. Для того чтобы получить вознаграждение, вам нужно оформить карточку и совершить покупки общей стоимостью от 3 тысяч рублей в первые 30 дней с даты активации карты.

Выпуск и обслуживание

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:

• при совокупном остатке на карточном, накопительном, инвестиционном счетах и вкладах от 50 тысяч рублей;
• при оформленном кредите на этот карточный счет;
• при подключенной подписке Tinkoff Pro;
• при тарифе карты 6.2.

В иных случаях обслуживание карты обойдется вам в 99 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Тинькофф, а также через устройства сторонних кредитных организаций, если сумма одной операции превышает 3 тысячи рублей, а совокупная сумма снятия в месяц не превышает 100 тысяч рублей. В иных случаях комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты, если сумма операций в месяц не превышает 20 тысяч рублей. В иных случаях комиссия составляет 1,5%, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Тинькофф Банке происходит следующим образом:

• от 1% до 15% банк начисляет за покупки в выбранных категориях;
• от 3% до 30% — за покупки в магазинах-партнерах.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц за покупки в повышенных категориях составляет 3 тысячи бонусных рублей без подписки Tinkoff и 5 тысяч рублей — с ней. Максимально возможное вознаграждение по спецпредложениям составляет 6 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет кэшбэк раз в месяц, в день выписки сразу за весь расчетный период.

Процент на остаток

6% годовых на остаток до 300 тысяч рублей банк начисляет при тратах по карте на сумму от 3 тысяч рублей в месяц при условии оформления подписки Tinkoff Pro или Tinkoff Premium.

Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Tinkoff Black

Альфа-Банк “Альфа-Карта”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключение уведомлений об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.

Альфа-Банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении одного из следующих условий:

• при ежемесячных тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей;
• при неснижаемом остатке на счетах на сумму от 30 тысяч рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Альфа-Банке происходит следующим образом:

• 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при общих тратах от 1 рубля в месяц;
• 2% — за стандартные покупки при общих тратах от 100 тысяч рублей в месяц;
• до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет вознаграждение не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным. Бонусы поступают в виде баллов, которыми затем можно компенсировать любую покупку в приложении Альфа-Банка.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный “Альфа-Счет” и получать с него 10% годовых в течение первых двух месяцев обслуживания, если это ваш первый счет в банке. В иных случаях доходность составляет 7,5% годовых.

Обратите внимание на то, что вы будете получать повышенный процент на остаток только в том случае, если ваши траты по карте будут превышать 10 тысяч рублей в месяц. В иных случаях доходность счета составит 4% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Альфа-Банк «Альфа-Карта»

ВТБ “Мультикарта”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:

• 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов”;
• до 50% — за покупки в магазинах-партнерах банка.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц. Банк начисляет вознаграждение не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за расчетным. Потратить бонусы можно на оплату товаров, развлечений, путешествий и прочего в каталоге программы “Мультибонус”.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “Сейф” и дополнительно получать с него 9% годовых на остаток до 1 миллиона рублей в первые три месяца обслуживания и далее 5% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «Мультикарта» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Мультикарта

Ак Барс Банк “Карта Мир” — 10% кэшбэка в подарок

Ак Барс Банк дарит кэшбэк в размере 10% новым держателям дебетовой “Карты “Мир”. Для получения бонуса нужно оформить карточку в период с 1 июля 2022 года по 28 февраля 2023 года. Банк начисляет повышенный кэшбэк в первые три месяца обслуживания. Обратите внимание на то, что максимальная сумма вознаграждения составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц и 6 тысяч бонусных рублей за весь период.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 30 рублей в месяц за пакет “Эконом” и 59 рублей в месяц за пакет “Максимум”. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Ак Барс Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 750 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет от 1% до 10% от операции.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки в Ак Барс Банке происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при тратах по карте на сумму до 20 тысяч рублей в месяц;
• 1,25% — за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Ак Барс Банка.

Помимо стандартной программы лояльности, можно выбрать другую и получать по 2 универсальные мили за каждые потраченные 100 рублей.

Начисление процентов на остаток

Начисление процентов на остаток по карте в Ак Барс Банке происходит следующим образом:

• 10% годовых банк начисляет при остатке на сумму от 30 до 100 тысяч рублей;
• 3% годовых — при остатке на сумму ниже 30 тысяч рублей;
• 2% годовых — при остатке на сумму выше 100 тысяч рублей.

Оформить дебетовую карту Ак Барс Банк “Карта Мир”

Совкомбанк “Халва”

“Халва” от Совкомбанка — это карта рассрочки. Тем не менее вы можете пользоваться ей для оплаты товаров и услуг, а также для снятия наличных и переводов на счет собственных средств. Поэтому сегодня расскажем о ней как о дебетовой карточке.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.

Бесплатные межбанковские переводы возможны на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при условии наличия действующей подписки “Халва.Десятка”. В любом ином случае комиссия составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Совкомбанке происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
• 1% — за каждую покупку общей стоимостью от 1 тысячи рублей;
• 2% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью до 4999 рублей;
• 4% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 5000 до 9999 рублей;
• 6% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 10000 рублей;
• 10% — за каждую покупку в магазинах-партнерах общей стоимостью от 50000 рублей при наличии действующей подписки “Халва.Десятка”.

Начисление процентов на остаток

Начисление процентов на остаток по карте происходит по следующему принципу:

• 12% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания и 8,5% далее при совершении как минимум 5 покупок за месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей при условии действующей подписки “Халва.Десятка”;
• 6% годовых — при совершении как минимум 5 покупок за месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
• 5% годовых — при совершении как минимум 1 покупки за месяц.

Более подробные условия по карте “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Совкомбанк Халва

Открытие “Opencard”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно только через банкоматы Открытия и банков-партнеров. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Открытии происходит следующим образом:

• 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
• дополнительные 0,5% — за достижение статуса “Плюс”;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах банка.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей, при достижении статуса “Плюс” — 5 тысяч. Открытие начисляет вознаграждение не позднее 10 дня месяца, следующего за расчетным. Потратить кэшбэк можно на:

• полную компенсацию стоимости покупки от 1,5 тысячи рублей за последние 30 дней по тарифу 1 балл = 1 рублю;
• полную или частичную оплату стоимости покупки, бронирования отелей или билетов на Открытие Travel;
• полную компенсацию уведомлений по карте;
• компенсацию выплаченных процентов по кредиту.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет и дополнительно получать с него 8% годовых в первые три месяца обслуживания и далее 6,5% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «Opencard» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Opencard

УБРиР “My Life” — 1 тысяча рублей в подарок

УБРиР дарит 15% кэшбэка новым держателям дебетовой карты. Для получения повышенного бонуса нужно совершать покупки в категориях к 23 февраля в период с 1 февраля по 31 марта 2023 года. 

Выпуск и обслуживание

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-банка, Ак Барса, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. Кроме этого, обналичивание без комиссии возможно через устройства других кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее при ежемесячных расходов на сумму от 5 тысяч рублей. В иных случаях плата за операцию составляет 1%, но не менее 120 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысячи. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1% от суммы, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в УБРиР происходит следующим образом:

• до 35% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах;
• 5% — за покупки в интернете при условии подключенной опции “Больше плюсов”;
• 5% — за оплату жилищно-коммунальных услуг;
• 1% — за стандартные покупки;
• 0,5% — за оплату социально значимых товаров и услуг.

Максимальная сумму кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей: 5 тысяч за стандартные покупки, 1 тысяча за онлайн-покупки, 500 рублей за оплату жилищно-коммунальных услуг. Обратите внимание на то, что в первые два месяца обслуживания начисление кэшбэка происходит без дополнительных условий. Далее — при ежемесячных тратах на сумму от 5 тысяч рублей.

Процент на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет и дополнительно получать с него до 9% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «My Life» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту УБРиР — «My Life»

Газпромбанк “Карта МИР” — 100% кэшбэк в подарок

Газпромбанк дарит 100% кэшбэк новым держателям дебетовой "Умной карты". Для получения вознаграждения нужно: Оформить карту платежных систем МИР или Visa до 28 февраля 2023 года. Совершить не менее 10 покупок на 10 тысяч рублей. Максимальная сумма кэшбэка составляет 1 тысячу бонусных рублей.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push+SMS и 99 рублей в месяц за SMS. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Банк не взимает плату за уведомления об операциях при подключении платного сервиса “ГПБ Плюс”.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка без ограничений. А также в устройствах сторонних кредитных организаций пять раз в месяц на сумму до 100 тысяч рублей при подключении сервиса “ГПБ Плюс” и три раза в месяц на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без сервиса “ГПБ Плюс”. В ином случае комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 200 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при подключении сервиса “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без сервиса “ГПБ Плюс”. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при подключении сервиса “ГПБ Плюс”. В ином случае комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Здесь можно выбрать одну из трех программ лояльности: Понятный кэшбэк, Умный кэшбэк и Газпромбанк — Travel. Поговорим о них немного подробнее.

Понятный кэшбэк

В этом случае банк начисляет 1,5% от потраченной суммы за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц.

Умный кэшбэк

В этом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:

• 1% за стандартные покупки и 3% за покупки в категории максимальный трат банк начисляет при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 5%, соответственно — при тратах по карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 10% соответственно, при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Газпромбанк начисляет кэшбэк за стандартные покупки при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

Газпромбанк — Travel

В этом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы банк начисляет при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 2% — при тратах по карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 4% — при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Кроме этого, можно получить дополнительные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 2% за покупку авиабилетов, 4% за покупки билетов на автобус и бронирование автомобилей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 6% за бронирование отелей.

Газпромбанк начисляет повышенный кэшбэк при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

Кроме этого, до 50% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной программы лояльности.

Начисление процентов на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “Управляй процентом” и получать с него 10% годовых в первые два месяца обслуживания и далее 7,25% годовых с действующей подпиской “Огонь” (без подписки базовая процентная ставка составляет 5% годовых).

Более подробные условия по дебетовой карте «Умная карта» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Газпромбанк “Карта МИР”

Уралсиб “Прибыль”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание может быть таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:

• при ежемесячных расходах на сумму от 10 тысяч рублей;
• при ежемесячных поступлениях на карточный счет на сумму от 20 тысяч рублей.

В иных случаях обслуживание карты обойдется вам в 99 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Уралсиба и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия, ВБРР. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 199 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за отправку денег по номеру карты равна 1,5% от суммы операции, но не менее 60 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Уралсибе происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы банк начисляет за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус” при расходах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• еще 1% — при использовании кредитной карты и при задолженности на сумму от 30 тысяч рублей хотя бы на один день в месяц или при наличии потребительского или автокредита с задолженностью 200 тысяч рублей на начало месяца;
• еще 1% — при наличии премиального пакета услуг.

Начисление процентов на остаток

Если это ваша первая дебетовая карта, банк начислит 11% годовых на фактический ежедневный остаток по карте на сумму до 500 тысяч рублей. Если вы текущих клиент банка, доходность ваших накоплений составит 7,5% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «Прибыль» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Уралсиб «Прибыль»

Ренессанс Кредит “Главная”

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 149 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах любых кредитных организаций на сумму до 1 миллиона рублей в месяц. Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 10 миллионов рублей в месяц.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
• до 10% — за покупки в магазинах-партнерах Ренессанс Кредита.

Также банк предоставляет скидку в размере до 80% на покупки в магазинах-партнерах Ренессанс Кредита.

Начисление процентов на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “РенКопилка” и дополнительно получать с него до 10% годовых.

Более подробные условия по дебетовой карте «Главная МИР» вы можете прочитать в нашей статье.

Оформить дебетовую карту Ренессанс Кредит “Главная”