В марте 2023 года платежная система MasterCard объявила о приостановке оказания услуг в России. Предполагалось, что россиянам придется полностью отказаться от использования таких карточек и перейти на Мир. Тем не менее практически все кредитные организации продлили срок действия карт MasterCard, а некоторые банки и вовсе предлагают оформить новую карточку с обслуживанием зарубежной платежной системы.
Вас заинтересует: Лучшие доходные карты 2023 года
Особенности использования дебетовых карт MasterCard в 2023 году
Поскольку в марте текущего года компания MasterCard заявила о приостановке своей деятельности в России, стало невозможным выпускать новые карты с обслуживанием этой платежной системы. Тем не менее некоторые банки до сих пор предлагают оформить карточки MasterCard. Значит ли это, что компания вновь вернулась в Россию и мы можем беспрепятственно использовать пластик для оплаты товаров и услуг? Не совсем так.
MasterCard не объявляла о своей возвращении в Россию. Да и пока не стоит говорить о возобновлении работы этой платежной системы на территории нашей страны — в обозримом будущем этого не произойдет. Некоторые банки по-прежнему выпускают карты MasterCard просто потому, что они до сих пор есть в запасах. Как только все карточки этой платежной системы будут выданы, кредитные организации перейдут на выпуск карт Мир.
Что касается особенностей использования таких карточек. На территории нашей страны вы можете пользоваться ими точно так же, как и раньше. Вы можете оплачивать товары и услуги в розничных и интернет-магазинах, снимать наличные и осуществлять переводы, оплачивать квитанции и так далее. Проблемы возникнут только при попытке оплаты покупок в зарубежных интернет-магазинах. Кроме этого, вы не сможете воспользоваться карточкой ни в одной стране кроме нашей.
Какие банки выпускают дебетовые карты MasterCard в 2023 году?
Мы выяснили, какие банки до сих пор выпускают дебетовые карты на базе платежной системы MasterCard в 2023 году. Для удобства подготовили для вас описание каждой карточки и таблицу с основными условиями обслуживания.
Название банка и дебетовой карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 6% годовых на остаток по карте |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 33% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 8,5% годовых на остаток по карте |
УБРиР “My Life” | бесплатно | до 35% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
Росбанк “#МожноВСЕ” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 5% | до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету |
МТС Банк “MTS CASHBACK” | от 0 до 149 рублей в месяц | до 25% | до 7% годовых на остаток по накопительному счету |
СберБанк “СберКарта” | от 0 до 150 рублей в месяц | до 30% | до 6,8% годовых на остаток по накопительному счету |
МТС Банк “МТС Деньги Weekend” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 25% | до 7% годовых на остаток по накопительному счету |
Ак Барс Банк “Aurum” | от 0 до 79 рублей в месяц | до 10% | до 10% годовых на остаток по карте |
Промсвязьбанк “Твой кэшбэк” | от 0 до 149 рублей в месяц | до 5% | до 9% годовых на остаток по накопительному счету |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Тинькофф Банк дарит 1 тысячу бонусных рублей новым держателям дебетовой карты “Tinkoff Black”. Для того чтобы получить вознаграждение, вам нужно оформить карточку и совершить покупки общей стоимостью от 3 тысяч рублей в первые 30 дней с даты активации карты.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карточки и ее доставка до квартиры или офиса клиента всегда бесплатная. Стоимость обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Но оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на карточном, накопительном, инвестиционном счетах и вкладах не ниже 50 тысяч рублей;
- при оформленном кредите на этот карточный счет;
- при тарифе карты 6.2.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях стоимостью 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание возможно через банкоматы любых кредитных организаций при условии, что сумма операции превышает 3 тысячи рублей, а общая сумма снятия за месяц составляет не более 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение этого лимита равна 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Тинькофф происходит следующим образом:
- от 1% до 15% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категории повышенного кэшбэка;
- от 3% до 30% — за покупки в магазинах-партнерах банка.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет 3% годовых на неснижаемый остаток до 300 тысяч рублей при условии ежемесячных трат на сумму от 3 тысяч рублей. Возможно увеличение доходности до 6% годовых при оформлении подписки Tinkoff.
Обратите внимание на то, что если вы выбрали тариф карты 6.2, банк не будет начислять процент на остаток по карточному счету.
Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.
Альфа-Банк “Альфа-Карта”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров без ограничений, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Альфа-Банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при ежемесячных тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей или при неснижаемом остатке на счетах на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за перевод по номеру карты равна 1,95% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Альфа-Банке происходит следующим образом:
- 1,5% банк начисляет за все покупки без исключения;
- 2% — так же за все покупки без исключения, если сумма трат в месяц превышает 100 тысяч рублей;
- до 33% — за покупки в магазинах-партнерах.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет вознаграждение не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным. Бонусы поступают в виде баллов, которыми затем можно компенсировать любую покупку в приложении Альфа-Банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток. Дополнительно вы можете открыть накопительный “Альфа-Счет” и получать с него до 10% годовых.
Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.
Совкомбанк “Халва”
“Халва” — карта рассрочки, но вы можете хранить на ней и собственные средства. Поэтому поговорим сегодня о ней, как о дебетовой карточке.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах любых кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от суммы операции.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в день. А также по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при условии активной подписки “Халва.Десятка”. Комиссия за превышение этого лимита или за отсутствие подписки составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Совкмобанке происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
- 1% — за стандартные покупки стоимостью от 1 тысячи рублей;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах стоимостью до 4,999 тысяч рублей;
- 4% — за покупки в магазинах-партнерах стоимостью от 5 до 9,999 тысяч рублей;
- 6% — за покупки в магазинах-партнерах стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 10% — за покупки в магазинах-партнерах стоимостью от 50 тысяч рублей при подключении подписки “Халва.Десятка”.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
- 5% годовых банк начисляет в случае совершения хотя бы одной покупки по карте в месяц;
- 6% годовых — в случае совершения не менее пяти по карте в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 8,5% годовых — в случае совершения не менее пяти по карте в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей при наличии действующей подписки “Халва.Десятка”.
Более подробные условия по карте “Халва” вы можете прочитать в нашей статье.
УБРиР “My Life”
УБРиР дарит 1 тысячу рублей новым держателям дебетовой карты «My Life», необходимо совершить покупки общей стоимостью от 1 тысячи рублей. Кроме этого, банк дарит кэшбэк 10% за покупки в супермаркетах дополнительно к базовом кэшбэку.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-Банка, Ак Барс Банка, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ без ограничений. Комиссия за обналичивание карты через устройства сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 120 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1%, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка по карте происходит следующим образом:
- 5%, но не более 500 бонусных рублей в месяц банк начисляет за оплату жилищно-коммунальных услуг;
- еще 5%, но не более 1 тысячи бонусных рублей в месяц — за покупки в онлайн-магазинах при условии подключенной опции “Больше плюсов”;
- 1%, но не более 5 тысяч рублей в месяц — за стандартные покупки;
- 0,5% — за оплату социально значимых товаров;
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк в первые два месяца с момента оформления карты без каких-либо условий. Далее вы сможете получать бонусы при условии ежемесячных трат на сумму не менее 5 тысяч рублей.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.
Более подробные условия по дебетовой карте «My Life» вы можете прочитать в нашей статье.
Росбанк “#МожноВСЕ”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карточки всегда бесплатный. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупной сумме поступлений на карту и счета, открытые в Росбанке, на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
- при ежемесячных расходах на сумму от 15 тысяч рублей;
- при совокупном неснижаемом остатке на карточном, накопительном счетах и срочных вкладах не ниже 100 тысяч рублей.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 89 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карты возможно только через банкоматы Росбанка. Комиссия за снятие наличных через устройства других кредитных организаций составляет 1%, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 49 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Росбанке происходит следующим образом:
- 5% от потраченной суммы банк начисляет за оплату товаров и услуг на горном курорте “Роза Хутор”;
- 3% — за покупки в одной выбранной категории повышенного кэшбэка;
- 1% — за все остальные покупки.
Помимо стандартной бонусной программы, можно выбрать “Travel—бонусы”. По ней начисление вознаграждения происходит следующим образом:
- 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей банк начисляет при расходах на сумму до 40 тысяч рублей в месяц;
- 2 бонуса за каждые потраченные 100 рублей — при расходах на сумму от 40 до 100 тысяч рублей в месяц;
- 5 бонусов за каждые потраченные 100 рублей — при расходах на сумму от 100 до 300 тысяч рублей в месяц;
- 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей — при расходах на сумму свыше 300 тысяч рублей в месяц.
Начисление процентов на остаток
Условия банковского обслуживания не предусматривают начисления процентов на остаток. Дополнительно возможно открыть накопительный счет “#Акционный” и получать с него до 8,5% годовых.
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты стоит 299 рублей единоразово. Стоимость обслуживания составляет 149 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным в первые два месяца обслуживания и далее при ежемесячных тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей или при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС на сумму до 600 тысяч рублей в месяц, а также в устройствах других кредитных организаций на территории России на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 99 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в МТС Банке происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в супермаркетах и доставке еды с подпиской МТС Premium до 31 марта 2023 года;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Также банк удваивает кэшбэк за покупки на АЗС “ЛУКОЙЛ” с подпиской МТС Premium до 31 января 2022 года.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток. Дополнительно вы можете открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.
СберБанк “СберКарта”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный. Стоимость ее обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при ежемесячных тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей или при неснижаемом остатке на сумму от 20 тысяч рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 70 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно только в собственных банкоматах СберБанка. Также бесплатное обналичивание возможно в устройствах любых кредитных организациях при условии ежемесячных трат по карте на сумму от 75 тысяч рублей или при неснижаемом остатке на сумму от 150 тысяч рублей.
Бонусная программа
По дебетовой “СберКарте” действует стандартная для СберБанка бонусная программа “СберСпасибо”. В ней есть четыре уровня привилегий:
- Спасибо. На этом уровне банк начисляет только до 30% от стоимости покупок в магазинах-партнерах.
- Большое Спасибо. В этом случае банк начисляет 0,5% за стандартные покупки и до 30% за покупки в магазинах-партнерах.
- Огромное Спасибо. На этом уровне банк начисляет 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах.
- Больше, чем Спасибо. В этом случае банк начисляет 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах. Также есть возможность обменять бонусы на рубли.
Кроме этого, при ежемесячных покупках на сумму от 20 тысяч рублей или при неснижаемом остатке от 40 тысяч рублей банк начисляет 5% за покупки в кафе, а при ежемесячных покупках на сумму от 75 тысяч рублей или при неснижаемом остатке от 150 тысяч рублей — 5% за покупки в такси и кафе, 10% за покупки на автозаправочных станциях.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 6,8% годовых.
МТС Банк “МТС Деньги Weekend”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карточки стоит 299 рублей единоразово. Обслуживание бесплатное в первые два месяца использования и далее в случае соблюдения хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных расходах на сумму от 10 тысяч рублей;
- при совокупном неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.
Во всех иных случаях стоимость обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц и через устройства сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в МТС Банке происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- 5% — за покупки в супермаркетах, доставке еды и на АЗС “ЛУКОЙЛ” с подпиской МТС Premium до 31 января 2023 года;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Начисление процентов на остаток
Условия банковского обслуживания не предусматривают начисления процентов на остаток. Дополнительно возможно открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.
Ак Барс Банк “Aurum”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карточки всегда бесплатный. Ее обслуживание бесплатное в первые два месяца использования и далее при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных зачислениях на карту на общую сумму от 10 тысяч рублей;
- при ежемесячных расходах на сумму от 20 тысяч рублей;
- при совокупном неснижаемом остатке от 30 тысяч рублей в течение месяца.
Во всех иных случаях стоимость обслуживания составляет 79 рублей в месяц. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 30 или 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Банк не взимает комиссию за снятие наличных через банкоматы, расположенные на территории Российской Федерации. Лимиты на операцию составляют 150 тысяч рублей в сутки и 750 тысяч рублей в месяц.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Ак Барс Банке происходит следующим образом:
- 10% от потраченной суммы банк начисляет за все покупки, совершенные в период с 1 июля по 31 декабря 2022 года в первые три месяца с момента оформления карты;
- 1,25% — за все покупки при ежемесячных тратах на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
- 1% — за все покупки при ежемесячных тратах на сумму до 20 тысяч рублей в месяц.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет до 10% годовых в виде золота на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Промсвязьбанк “Твой кэшбэк”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карточки всегда бесплатный. Обслуживание такое же бесплатное в первый месяц использования и далее при расходах на сумму от 5 тысяч рублей в месяц. В ином случае ежемесячная плата составляет 149 рублей. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 69 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Промсвязьбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, Россельхозбанка, МИнБанка и УБРиР, а также через устройства сторонних кредитных организаций в случае, если сумма одной операции составляет от 3 тысяч рублей, а сумма операций в месяц не превышает 30 тысяч рублей. Во всех иных случаях комиссия за снятие равна 1%, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
В Промсвязьбанке вы можете выбрать одну из двух предложенных программ лояльности. В первом случае вы будете получать 1,5% от потраченной суммы за все покупки без исключения. Во втором случае банк будет начислять до 5% за покупки в категориях повышенного кэшбэка и 1% за стандартные покупки.
Начисление процентов на остаток
Условия банковского обслуживания не предусматривают начисления процентов на остаток. Дополнительно возможно открыть накопительный “Акцент на процент” и получать с него до 9% годовых.
Итоги
Вас заинтересует: ТОП-10 самых лучших дебетовых карт – рейтинг 2023 года
Подведем итоги. На сегодняшний день практически все банки перешли на выпуск карт с обслуживанием платежной системы Мир. В России до сих пор есть организации, выпускающие карточки на базе MasterCard. Но в скором времени и они перестанут выдавать пластик с обслуживанием зарубежной платежной системы. Тем не менее вы сможете свободно пользоваться уже полученными карточками на территории нашей страны.