Кредитные карты для автомобилистов с кэшбэком на АЗС в 2022 году

Автомобилистам имеет смысл обратить внимание на специальные кредитные карты, которые предлагают им российские банки. Кредитные карты для автовладельцев в 2022 году позволяют зарабатывать повышенный кэшбэк за расходы, связанные с эксплуатацией автомобиля.

Вас заинтересует: 10 лучших кредитных карт 2022 года

6 лучших кредитных карт для автомобилистов в 2022 году — Фото: BankiClub.ru

Кредитки для автомобилистов в 2022 году

Как правило, российские банки предпочитают выпускать универсальные карты, где повышенный кэшбэк за покупки на АЗС, оплату паркинга или штрафов ГИБДД является только одним из доступных пакетов. Однако существуют и специальные карты для автовладельцев.

Мы выбрали шесть таких карт, доступных в 2022 году. Три из них — специальные, три — универсальные. Основные правила бонусных программ для автомобилистов во всех случаях похожи. Но некоторые нюансы эти карты все-таки отличают.

Название банка и кредитной карты	Максимальный кредитный лимит	Льготный период	Процентная ставка вне льготного периода
Тинькофф Банк “Tinkoff Drive”	700 тысяч рублей	до 12 месяцев	от 15% годовых
Тинькофф Банк “Tinkoff ЛУКОЙЛ”	700 тысяч рублей	до 12 месяцев	от 15% годовых
МТС Банк “MTS Cashback”	1 миллион рублей	до 111 дней	от 11,9% годовых
БыстроБанк “Универсальная”	299 тысяч рублей	до 50 дней	от 12% годовых
ЮниКредит Банк “АвтоКарта”	3 миллиона рублей	до 55 дней	от 26,3% годовых
Промсвязьбанк “Двойной кэшбэк”	1 миллион рублей	до 55 дней	от 25% годовых

Тинькофф Банк “Tinkoff Drive”

максимальный кредитный лимит — 700 тысяч рублей;
льготный период — до 12 месяцев;
процентная ставка вне льготного периода — от 15% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание обойдется вам в 990 рублей в год.

Снятие наличных и переводы

Комиссия на снятие наличных, переводы заемных средств и приравненные к ним операции на сумму до 100 тысяч рублей составляет 390 рублей. Плата при превышении этого лимита равна 2% + 390 рублей.

По карте предусмотрены бесплатные переводы через сервисы Тинькофф на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1%, но не менее 390 рублей.

Льготный период

Максимальный льготный период составляет 12 месяцев. Он распространяется на покупки в магазинах-партнерах Тинькофф. Беспроцентный период на стандартные покупки составляет до 55 дней.

Для сохранения беспроцентного периода вам необходимо вносить минимальные платежи в размере не более 8% от общей суммы задолженности, но не более 600 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Тинькофф происходит следующим образом:

1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
5% — за покупки в категории “Автоуслуги”, а также за оплату штрафов ГИБДД в мобильном приложении и интернет-банке;
10% — за покупки на любых автозаправочных станциях, а также за покупки любых полисов в Тинькофф Страховании;
до 30% — за покупки по спецпредложениям банка.

За покупки на автозаправочных станциях, оплату автоуслуг и остальные покупки можно получить не более 6 тысяч бонусных рублей в месяц. Такой же лимит предусмотрен за траты в ресторанах, забронированных через приложение Тинькофф, покупки по спецпредложениям. Максимальная сумма баллов за траты на кино, концерты и театры в приложении Тинькофф составляет 3 тысячи бонусных рублей. За оплату на Тинькофф Страховании ограничений нет.

Накопленными бонусами можно компенсировать покупки в категориях «Топливо» и «Автоуслуги», а также на сайте Тинькофф Страховании. Также баллами можно оплатить услуги Тинькофф Мобайла. Компенсировать можно любую операцию от 1 тысячи рублей.

Требования к заемщикам

Тинькофф Банк предъявляет к своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
наличие постоянной или временной регистрации на территории России;
возраст от 18 до 70 лет.

Для подачи заявки на кредитную карту вам понадобится только паспорт. Однако банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения доходов и трудоустройства.

Оформить кредитную карту Tinkoff «Drive»

Тинькофф Банк “Tinkoff Лукойл” — для выгодной заправки на АЗС

максимальный кредитный лимит — 700 тысяч рублей;
льготный период — до 12 месяцев;
процентная ставка вне льготного периода — от 15% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание обойдется вам в 990 рублей в год.

Снятие наличных и переводы

Комиссия за снятие наличных, переводы заемных средств и приравненные к ним операции на сумму до 100 тысяч рублей составляет 390 рублей. Плата при превышении этого лимита равна 2% + 390 рублей.

Льготный период

Для сохранения беспроцентного периода вам необходимо вносить регулярные минимальные платежи в размере не более 8% от общей суммы задолженности, но не более 600 рублей.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в Тинькофф происходит следующим образом:

20 баллов за каждые потраченные 100 рублей банк начисляет за покупку полисов в Тинькофф Страховании;
4 балла за каждые потраченные 100 рублей — за оплату товаров и услуг на автозаправочной станции “Лукойл;
2 балла за каждые потраченные 100 рублей — за оплату товаров и услуг в кафе и ресторанах;
1 балл за каждые потраченные 100 рублей — за все остальные покупки.

До 10% баллами вы можете получить за покупку топлива на автозаправочной станции “Лукойл”. Еще до 50 баллов банк начислит за привлечение друзей в программу лояльности “Заправься выгодой”.

Кэшбэк начисляется в виде бонусных баллов на карту лояльности “ЛУКОЙЛ”. Потратить их можно на полную или частичную оплату покупок на автозаправочной станции “ЛУКОЙЛ” по курсу 1 балл = 1 рублю.

Требования к заемщикам

Тинькофф Банк предъявляет к своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
наличие постоянной или временной регистрации на территории России;
возраст от 18 до 70 лет.

Оформить кредитную карту Тинькофф Лукойл

МТС Банк “MTS Cashback”

Новые клиенты, оформившие кредитку в период с 15 до 30 ноября, получат бесплатное обслуживание на 12 месяцев.

максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
льготный период — до 111 дней;
процентная ставка вне льготного периода — от 11,9% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным в первые два месяца использования и далее, если ваши ежемесячные расходы будут превышать 5 тысяч рублей. В ином случае плата будет равна 149 рублям в месяц.

Снятие наличных и переводы

Комиссия за снятие наличных составляет 3,9% от суммы операции + 590 рублей. Ровно такая же комиссия предусмотрена за переводы заемных средств.

Бесплатные переводы и снятие наличных до 30 ноября 2022 года.

Льготный период

Максимальный беспроцентный период составляет 111 дней. Он распространяется только на оплату товаров и услуг.

Для сохранения беспроцентного периода вам необходимо вносить ежемесячные минимальные платежи в размере 5% от общей суммы задолженности, но не менее 100 рублей.

Бонусная программа

Начисления кэшбэка в МТС происходит следующим образом:

1% от потраченной суммы банк начисляет за все покупки без исключения;
5% — за покупки в категории повышенного кэшбэка;
до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка;
5% — за оплату товаров и услуг на АЗС “Лукойл” и в супермаркетах 31 декабря с подпиской МТС Premium, а также за доставку еды.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 тысяч бонусных рублей. Потратить вознаграждение можно только на оплату товаров в салонах МТС и на сайте МТС Live, услуг мобильного оператора МТС, поездок на самокатах Юрент.

Требования к заемщикам

МТС Банк предъявляет к своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
возраст от 20 до 70 лет.

Для подачи заявки на получение кредитной карты вам потребуется только паспорт РФ.

Оформить кредитную карту MTS «Cashback»

БыстроБанк “Универсальная”

максимальный кредитный лимит — 299 тысяч рублей;
льготный период — до 50 дней;
процентная ставка вне льготного периода — от 12% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Стоимость ее обслуживания зависит от выбранного тарифа. Карты МИР и Visa Classic обойдутся вам в 40 рублей в месяц, а Visa Gold — в 60 рублей.

Снятие наличных и переводы

В течение первых 30 дней с момента начала обслуживания снятие наличных и переводы денежных средств будут бесплатными. Далее комиссия составит 5,5% от суммы операции, но не менее 300 рублей.

Льготный период

Максимальный льготный период составляет 50 дней. Он распространяется только на оплату товаров и услуг.

Бонусная программа

Банк начисляет 5% кэшбэка за покупки в аптеках, продуктовых магазинах и на автозаправочных станциях.

Требования к заемщикам

БыстроБанк предъявляет в своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
наличие постоянной или временной регистрации в регионе, где расположено отделение банка;
возраст от 21 года до 75 лет;
наличие трудового стажа на текущем месте работы не менее трех месяцев.

Для подачи заявки на кредитную карту вам понадобится только паспорт РФ. Однако кредитор оставляет за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения доходов и трудоустройства.

Оформить кредитную карту БыстроБанк Универсальная

ЮниКредит Банк «АвтоКарта» — Для людей, любящих движение

максимальный кредитный лимит — 3 миллиона рублей;
льготный период — до 55 дней;
процентная ставка вне льготного периода — от 26,3% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание обойдется вам в 1990 рублей в год начиная со второго года обслуживания.

Снятие наличных и переводы

Комиссия за снятие наличных через банкоматы ЮниКредит Банка и группы UniCredit составляет 3,9% от суммы операции, но не менее 390 рублей. Плата за обналичивание через устройства других кредитных организаций равна 4,9%, но не менее 490 рублей.

Льготный период

Максимальный льготный период составляет 55 дней. Он распространяется только на оплату товаров и услуг.

Для сохранения беспроцентного периода вам необходимо вносить минимальные платежи в размере 5% от общей суммы задолженности.

Бонусная программа

Начисление кэшбэка в ЮниКредит происходит следующим образом:

10% от потраченной суммы банк начисляет за оплату такси, товаров и услуг на автозаправочных станциях, парковках, платных дорогах, общественном транспорте при условии ежемесячных трат на сумму от 50 тысяч рублей;
3% — за оплату такси, товаров и услуг на автозаправочных станциях, парковках, платных дорогах, общественном транспорте при условии ежемесячных трат на сумму до 50 тысяч рублей;
1% — за стандартные покупки.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 4 тысячи бонусных рублей. Из них 2 тысячи приходятся на оплату товаров и услуг на автозаправочных станциях, платных дорогах, такси, каршеринге, общественном транспорте. Еще 2 тысячи бонусных рублей приходятся на стандартные покупки.

Указанные выше проценты актуальны только при ежемесячных расходах на сумму от 5 тысяч рублей. В ином случае максимальный кэшбэк составит 1% от потраченной суммы.

Требования к заемщикам

ЮниКредит Банк предъявляет к своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
наличие постоянной регистрации в регионе, где расположено отделение банка;
наличие места работы в регионе, где расположено отделение банка;
наличие постоянного дохода не ниже 30 тысяч рублей для жителей Москвы и Московской области, не ниже 20 тысяч рублей — для жителей остальных регионов России.

Для подачи заявки на кредитную карту вам потребуется паспорт РФ и справка о доходах за последние три месяца.

Оформить кредитную карту ЮниКредит Банк АвтоКарта

Промсвязьбанк “Двойной кэшбэк” — По паспорту

максимальный кредитный лимит — 1 миллион рублей;
льготный период — до 55 дней;
процентная ставка вне льготного периода — от 25% годовых.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Снятие наличных и переводы

Комиссия за снятие наличных составляет 4,9% от суммы операции + 390 рублей. Ровно такая же плата предусмотрена и за переводы заемных средств.

Льготный период

Максимальный льготный период составляет 55 дней. Он распространяется только на оплату товаров и услуг.

Для сохранения беспроцентного периода вам необходимо вносить регулярные минимальные платежи в размере 5% от общей суммы задолженности.

Бонусная программа

В Промсвязьбанке вы можете выбрать одну из предложенных программ лояльности: “Досуг”, “Семья” или “Авто”.

“Досуг”

В случае с этой бонусной программой начисление кэшбэка будет происходить следующим образом:

10% банк начислит за оплату услуг такси и каршеринга;
7% — за оплату товаров и услуг в кино;
5% — за оплату товаров и услуг в кафе и ресторанах.

“Семья”

В этом случае Промсвязьбанк начисляет бонусы следующим образом:

10% — за оплату услуг в общественном транспорте;
7% — за оплату товаров в аптеках;
5% — за оплату товаров для дома и ремонта.

“Авто”

В этом случае начисление кэшбэка происходит так:

10% банк начисляет за оплату штрафов ГИБДД в интернет-банке или мобильном приложении;
7% — за оплату товаров и услуг на ТО и автомойках;
5% — за оплату товаров и услуг на автозаправочных станциях.

Дополнительно 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки и на сумму погашения задолженности по карте.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц в любом случае составляет 3 тысячи бонусных рублей. Вознаграждение начисляется только в случае расходов на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Кэшбэк за погашение задолженности начисляется при совершении покупок от 30 тысяч рублей в месяц.

Требования к заемщикам

Промсвязьбанк предъявляет к своим заемщикам следующие требования:

наличие гражданства Российской Федерации;
наличие постоянной регистрации по месту жительства на территории России;
возраст от 21 года до 62 лет;
наличие общего трудового стажа не менее одного года.

Для подачи заявки на карту с кредитным лимитом до 100 тысяч рублей вам потребуется только паспорт РФ. Для получения большой суммы вам также придется подтвердить свои доходы.

Оформить кредитную карту Промсвязьбанк «Двойной кэшбэк»

Выводы

У российских автомобилистов есть неплохой выбор специальных кредитных карт, которые дают возможность компенсировать часть расходов, связанных с эксплуатацией автомобиля.

Вас заинтересует: Кредитные карты без процентов в 2022 году

Такие кредитки всегда отличаются специфическим набором условий. Прежде всего речь о том, что кэшбэк обычно начисляется в виде бонусов, которые накапливаются на отдельном балансе. Бонусными баллами можно компенсировать расходы на покупку, совершенную ранее с использованием карты.

Накопить можно только умеренное количество бонусов в течение месяца. Банки вводят специальные ограничения — у большинства это порог в 2000-3000 рублей в месяц. Тот же Тинькофф разработал довольно сложную схему, которая должна мотивировать держателя кредитки пользоваться ей более активно.

Однако в любом случае специальная кредитная карта — это лучше, чем простая кредитка без бонусной программы. Повышенный кэшбэк для активных автовладельцев позволит превратить некоторые покупки в подарок от банка. Например, это может быть одна из заправок на АЗС.