Подобрано 27 дебетовых карт
Если вы ищете самую лучшую дебетовую карту с милями, рекомендуем ознакомиться со всеми предложениями на этой странице. В этом разделе мы собрали все карточки для путешествий, которые можно оформить в 2024 году. Чтобы вам было проще определиться с выбором, мы указали все основные условия обслуживания.
Выгодные дебетовые карты
Visa
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб»)
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «Alfa Only»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за каждые 100 руб. при покупках по карте
- 10% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
- 7% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 5% за ж/д билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 4% при покупке туров на сайте Alfa Travel
- до 3% за все остальные покупки
Всегда бесплатное обслуживание, без условий.
ПодробнееБез комиссии в Альфа-Банке и у партнеров
- Газпромбанк
- Московский кредитный банк
- Открытие
- Промсвязьбанк
- Росбанк
- Россельхозбанк
- Уральский банк реконструкции и развития
В любых других банкоматах до 100 000 руб./мес. взимается комиссия — 1,99 %, мин. 199 ₽, но будет возвращена на счёт до конца следующего месяца.
В остальных случаях - 1,99%, минимум 199 руб.
Лимит на снятие наличных:
- 500 000 руб./день
- 1 000 000 руб./мес.
- Выпуск и перевыпуск основной карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - 290 руб.
МИР
Проценты на остаток по карте не начисляются
Процент на остаток по накопительному счету:
- 10% - без подписки
- 13% - с подпиской «Pro»
Мили за покупки:
- До 30% милями по спецпредложениям. Выгодно покупать у партнеров — популярных магазинов, кафе и сервисов.
- 10% за отели при бронировании через Т-Путешествия и аренду авто
- 5% за авиабилеты, туры и ж/д билеты при бронировании на Т-Путешествиях
- 1,5% — на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ural Airlines и Utair
- 1,5% за повседневные покупки если постоянно держать на карте от 100 000 руб., иначе — до 1%
Срок действия бонусов — 5 лет. Мили начисляются за каждые 100 руб., потраченные с карты
Меняйте мили на любые билеты от 6 000 руб. по курсу 1 миля = 1 руб.
ПодробнееБесплатно:
- при наличии кредита, выданного на картсчет
- при неснижаемом остатке не менее 100 000 руб. за расчетный период
299 руб. в месяц - прочих случаях
Если подключить подписку Pro, обслуживание карты ALL Airlines станет в два раза дешевле — 149,5 руб. за расчетный период (месяц)
ПодробнееВ банкоматах банка
Бесплатно при любой сумме операции до 500 000 руб. за расчетный период (месяц)
В других банкоматах или через партнеров банка
- бесплатно от 3 000 руб. до 100 000 руб. за расчетный период (месяц)
- комиссия - 90 руб. при сумме операции до 3 000 руб.
- комиссия - 2% мин. 90 руб. при сумме операции свыше 100 000 руб. за расчетный период (месяц)
- Выпуск и перевыпуск бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительному счету
- Ставка 24% годовых применяется в месяц открытия счета и следующий за ним, если в последние 90 календарных дней не было действующих и/или прекративших действие договоров вкладов и накопительных счетов на сумму 100 руб. и более.
- Надбавки не суммируются, применяется максимальная из возможных.
- На сумму свыше 1,5 млн. руб. применяется базовая процентная ставка 10% годовых.
до 50% у партнеров (начисляется дополнительно к программе лояльности от банка, подробнее в приложении банка или личном кабинете)
Программа лояльности на выбор
«Умный кешбэк»:
- 5% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — на остальные покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 3% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки (без Газпромбанка Привилегий)
«Понятный кешбэк»:
- 2% баллами за все покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 1,5% баллами за все покупки (без Газпромбанка Привилегий)
Бесплатное обслуживание без дополнительных условий
ПодробнееБесплатно
- в банкоматах Газпромбанка
- до 100 000 руб. в месяц (до 200 000 руб. с Газпромбанк Привилегиями) — в любых других банкоматах РФ
- Выпуск карты - бесплатно
- Перевыпуск карты в связи с утратой карты, утратой ПИН-кода, иной причине по инициативе клиента - 300 руб.
- Вторая и последующие дополнительные карты 200 руб.
UnionPay
Процент на остаток не начисляется.
Процент на остаток по накопительному счету «Премиум»:
Базовая ставка — 6% годовых.
Пользуйтесь надбавками и получайте повышенный доход на сумму до 10 млн руб.:
- За подключенные Привилегии «Премиум»: 7%
- За открытие счета новыми деньгами: при доле новых денег от 50% — 10%, при доле новых денег от 30% до 49,99% — 7%. Доля новых денег считается от всех денег на счетах в банке, кроме средств на картах
- За остаток на карте Газпромбанка: от 50 000 руб. — 3,5%, от 100 000 руб. —4,5%
- Кэшбэк от партнеров до 50% (начисляется дополнительно к программе лояльности банка)
- до 40 000 руб./мес. от банка с Газпромбанк Привилегиями, без 20 000 руб. — в месяц
4 программы лояльности на выбор
Получайте кешбэк или мили за покупки по карте, выбрав одну из программ лояльности. Поменять программу можно один раз в месяц за пару минут в мобильном приложении или в отделении банка.
Категория Умный кэшбэк
- 15% - при покупках от 200 000 руб. в месяц
- 10% - при покупках от 100 000 руб. по 199 999,99 руб. в месяц
- 5% при покупках от 15 000 руб. по 99 999,99 руб. в месяц
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
Категория Газпромбанк – Travel
- до 5 миль за каждые 100 руб. на ежедневные покупки
- 11 миль за каждые 100 руб. за покупки на «Газпромбанк - Travel»
Категория «Аэрофлот Бонус»:
- до 5 миль за каждые 100 руб. покупок с Газпромбанк Привилегиями
- до 3 миль за каждые 100 руб. покупок без Газпромбанка Привилегий
Понятный кэшбэк
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
- 1.5% при покупках от 15 000 руб. в месяц без Газпромбанка Привилегий
- 20 000 руб. в месяц максимальный размер кешбэка
В первый месяц подключения сервис Привилегии Премиум предоставляется бесплатно.
Стоимость подписки - 2990 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Бесплатно при соблюдении условий обслуживания пакета услуг за предыдущий месяц:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Лимит снятия до 4 000 000 руб. в месяц в любых банкоматах по всему миру
ПодробнееПолучите карту бесплатно
- Стоимость выпуска 5 000 руб. спишется единоразово после пополнения карты. А обслуживание будет бесплатным всегда.
- Вернуть стоимость выпуска можно в рамках акции.
- Перевыпуск карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно до 4 карт, далее 1 500 руб.
МИР
Процент на остаток по карте
- Ставка 4% годовых в рублях начисляется на остаток по карте/картам в ПКУ «Выгодный» при наличии индивидуальных зарплатных зачислений на сумму от 5 000 рублей.
- При отсутствии зачисления заработной платы - 0%
- Максимальная сумма для начисения процентов — 300 000 руб.
- до 30% у партнеров
- 7% - в четырех специальных категориях (список категорий обновляется каждые 3 месяца)
- 1% - за любые покупки
Кэшбэк начисляется в баллах 1 балл = 1рубль
Подробнее1 999 руб./мес. за пакет «Премиальный»
Бесплатно – при выполнении одного из условий:
- сумма покупок от 150 000 руб./мес.
- среднемесячный остаток на карте от 1 000 000 руб.
- наличие срочного вклада от 2 000 000 руб.
- зачисление зарплаты по индивидуальному зарплатному проекту на сумму от 200 000 руб. в месяц
Без комиссии
- в банкоматах и ПВН Банка
- в банкоматах и ПВН сторонних банков
1.95% от суммы операции, мин. 300 руб. в банкоматах сторонних банков на территории РФ при условии, что валюта выданных денежных средств отличается от валюты Картсчета
Подробнее- Выпуск карты бесплатно (можно выпустить цифровой)
- Перевыпуск карты по истечению срока - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты срочный выпуск/ перевыпуск - 900 руб.
Visa
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за покупки по карте, за каждые 100 руб.
- менее 10 000 руб. - 3 мили
- более 150 000 руб. - 5 миль
1 миля = 1 руб.
- 10% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
- 10% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 5% за ЖД билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- До 5% за всё остальное
- 4% при покупке туров на сайте Alfa Travel
Стоимость обслуживания пакета услуг «Alfa Only Travel»
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при соблюдении одного из следующих условий:
- Поступление заработной платы от 400 000 руб. в месяц
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовым или кредитным картам
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
Лимиты на снятие:
- 500 000 рублей в день
- 1 000 000 рублей в месяц
- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и членов семьи - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за каждые 60 руб.
- 2 мили на всё до конца месяца с активацией, далее 2 мили при сумме покупок более 150 000 руб. в месяц
- 1,25 мили при сумме покупок более 10 000 руб. в месяц
максимальная сумма операции для подсчета миль - 500 000 руб. (для сумм, равной или большей суммы выигрыша, миллионы рассчитываются на сумму, равную сумму сумм, при этом сумме увеличиваются суммы для целей исчисления суммы не встречаются)
ПодробнееСтоимость обслуживания пакета услуг Alfa Only Aeroflot
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при выборе одного из следующих условий:
- Получение зарплаты от 400 000 руб. в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка, первые 6 месяцев
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовой или кредитной карте
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
В любых банкоматах - без комиссии
Подробнее- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и семей - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
ПодробнееНа выбор кэшбэк за покупки:
- милями до 12%
- до 8% рублями
- до 8% бонусами на карту партнера
- +7% кэшбэк дополнительно в ресторанах от платежной системы МИР
Бесплатно при соблюдении одного из условий:
- держать в Банке от 3 млн руб.
- держать в Банке от 1,5 млн руб. и тратить по рублевым и валютным картам одного типа от 100 000 руб.
- держать в Банке от 1,5 млн руб. и переводить на рублевые счета от 100 000 руб.
иначе 5 000 руб./мес.
ПодробнееВ любых банкоматах в пределах лимита без комиссии
Лимит снятия наличных:
- 250 000 руб./день
- 1 500 000 руб./мес.
Выпуск/Перевыпуск карты бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительный счёту:
Копите и свободно распоряжайтесь деньгами
- 16% первые 3 месяца, если ранее не открывали Накопительный счёт с расчётом % на ежедневный остаток или счёт Ежедневный %
- 10% базовая ставка с 4-го месяца
Начисление миль Аэрофлота
- 1 000 миль - приветственных миль после первой покупки
- Мили Аэрофлота за покупки: 1.5 мили за каждые 60 руб. потраченные по карте
Максимальная сумма покупки для начисления миль - 100 000 руб.
ПодробнееОбслуживание карты - 7 000 руб. в год
Подробнее- В банкоматах банка - бесплатно
- В сторонних банкоматах - 1% от суммы, мин. 100 руб.
Лимит снятия:
- 300 000 руб. в сутки
- 3 000 000 руб. в месяц
Выпуск и перевыпуск карты бесплатно
МИР
В зависимости от оборота:
- до 10 000 руб. — 0%
- от 10 000 до 100 000 руб. — 2%
- от 100 000 руб. и более — 3%
Максимальная сумма миль в месяц — 5 000.
Если вы премиум-клиент кешбэк начислется при тратах:
- до 10 000 руб. — 0%
- от 10 000 до 150 000 руб. — 3%
- 150 000 руб. и более — 5%
Максимальная сумма миль в месяц — 50 000 руб.
Подробнее590 руб. обслуживание в первый год, а дальше — бесплатное навсегда
ПодробнееБесплатно в банкоматах банка и партнёров:
- Росбанк
- Газпромбанк
- Открытие
- Россельхозбанк
- Московский кредитный банк
- Уральский банк реконструкции и развития
- Промсвязьбанка
В банкоматах других банков по всему миру до 50 000 руб. взимается комиссия 1.99% мин. 199 руб., но будет возвращена на счет до конца следующего месяца при покупках от 10 000 руб. или остатков от 30 000 руб. в месяц
В остальных случаях - 1,99%, минимум 199 руб.
Лимит снятия - 1 000 000 руб. в месяц
Подробнее- Бесплатный выпуск
- Перевыпуск утраченного стикера - бесплатно
Статьи о дебетовых картах
Отзывы о дебетовых картах
Для тех, кто часто путешествует или летают в командировки, есть специальные дебетовые карты, созданные банками совместно с крупными авиакомпаниями. Расплачиваясь такими карточками, можно получать повышенный кэшбэк за покупку железнодорожных и авиабилетов, бронирование гостиниц и отелей, покупку туров и так далее. А полученные мили можно тратить на организацию новых поездок. Расскажем, какие подводные камни есть у дебетовых карт с милями и на что стоит обращать внимание при выборе карточки.
Подводные камни дебетовых карт с милями
Расплачиваясь такой дебетовой картой, можно получать кэшбэк за покупки в виде миль, а затем тратить их на оплату перелетов: покупку авиабилетов, проход в бизнес-залы в аэропортах, трансфер до аэропортов и из них и так далее.
Дебетовые карты с милями могут быть выгодными для тех людей, которые часто путешествуют или летают в командировки. Но у таких карточек есть существенные подводные камни:
-
Разные условия начисления и списания миль. По каким-то картам начисление кэшбэка происходит за каждые 100 рублей, по другим — за каждые 60 или 40 рублей. Условия списания миль так же зависит от банка и выбранной карточки — иногда можно оплатить авиабилет частично бонусами, частично собственными деньгами, иногда возможна только полная оплата билета милями.
-
Невозможность оплатить милями топливные и сервисные сборы. В большинстве банков потратить бонусы можно только сам перелет. Значит, налоги, топливные и сервисные сборы нужно оплачивать самостоятельно. А такие расходы иногда составляют половину от стоимости билетов.
-
Ограниченный выбор авиакомпаний. Почти все дебетовые карты с милями привязаны к конкретным компаниям. Например, “Аэрофлот” или “S7”. Значит, потратить бонусы можно только на покупку авиабилетов от этих авиакомпаний. Редко полученными милями можно оплатить любые билеты.
Хоть у дебетовых карт с милями есть существенные подводные камни, иногда по ним предусмотрены дополнительные привилегии для держателей. Например:
-
бесплатное страхование в путешествиях;
-
страхование багажа во время перелетов на самолете;
-
бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру;
-
скидки на такси и трансфер;
-
повышенный кэшбэк за покупки в категории “Путешествия”;
-
бесплатный проход в бизнес-залы в аэропортах;
-
проход на посадку в самолет в приоритетном порядке;
-
круглосуточные консьерж-сервис и юридическая помощь.
Как правильно выбрать дебетовую карту для путешествий
Дебетовых карт с милями не так много. Но даже среди небольшого количества предложений может быть трудно выбрать подходящее. Расскажем, на что стоит обратить внимание при выборе карточки для путешествий.
Стоимость выпуска и обслуживания
Обычно получить такую дебетовую карту можно бесплатно. Очень редко банки берут дополнительную комиссию за выпуск карточки. Однако обслуживание дебетовой карты с милями, как правило, платное. За их использование банки взимают ежемесячную или ежегодную плату.
Часть кредитных организаций при этом возвращает комиссию, если держатель соблюдает определенные условия. Например, совершает покупки на минимальную сумму в месяц или поддерживает неснижаемый остаток на определенном уровне.
Банки взимают плату не только за обслуживание карточки, но и за дополнительные услуги. Например, за уведомления об операциях. Как правило, стоимость такой опции составляет от 49 до 149 рублей в месяц. Чтобы сэкономить на обслуживании дебетовой карты, рекомендуем отказаться от всех дополнительных услуг.
Условия по снятию наличных и переводам
Бесплатно обналичивать карту можно в банкоматах и кассах банка, который выпустил пластик. Но иногда может быть неудобно искать нужное устройство самообслуживания. Например, когда деньги нужны срочно, а кредитная организация небольшая и у нее не развита сеть банкоматов и отделений. Лучше обратить внимание на дебетовую карточку, с которой можно бесплатно снимать наличные, в том числе в устройствах сторонних банков.
Почти по каждой дебетовой карте с милями предусмотрены бесплатные межбанковские переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Как правило, лимит на такие операции составляет всего 100 тысяч рублей в месяц. Но некоторые банки устанавливают более мягкие ограничения. Например, в Т-Банке можно переводить через СБП на сумму до 5 миллионов рублей в месяц.
Также будет нелишним, если бесплатно отправлять деньги можно будет и по номеру карты.
Условия по начислению кэшбэка
Обычно по дебетовым картам с милями предусмотрен повышенный кэшбэк за покупки в категории “Путешествия”. Например, расплачиваясь карточкой, держатель может получать много миль за покупку авиабилетов, бронирование гостиниц и отелей, бронирование туров, аренду автомобилей и так далее.
При выборе дебетовой карты мы рекомендуем обращать внимание не только на условия начисления кэшбэка, но и на условия по его использованию. В частности, стоит изучить информацию о том, на что можно менять мили и по какому курсу.
Возможность начисления процентов на остаток
Если у человека есть свои сбережения и он хочет получать с них небольшой пассивный доход, мы рекомендуем рассмотреть карту с возможностью начисления процентов на остаток. Таких карточек очень мало. Поэтому в качестве альтернативы можно рассмотреть накопительный счет. Сейчас с него можно получать до 19,5% годовых.
Не так давно был увеличен лимит на бесплатные переводы между собственными счетами. Сейчас он составляет 30 миллионов рублей в месяц. Это значит, что держатель может переводить деньги в другой банк и не платить за это комиссию.
Дополнительные привилегии
Выше мы уже рассказали о том, какие привилегии могут быть предусмотрены по дебетовой карте с милями: страхование в путешествиях, страхование багажа, бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру, бесплатный проход в бизнес-залы в аэропортах и многое другое.
Как правило, обслуживание дебетовой карты с повышенными возможностями дороже. Но дополнительные бонусы полностью окупают платное использование карточки.
Кто может получить дебетовую карту с милями, и что для этого нужно
Фактически получить дебетовую карту с милями может каждый. Оформить карточку может любой совершеннолетний гражданин Российской Федерации. Некоторые банки также выдают карты резидентам других государств.
Из документов для получения дебетовой карточки нужен только паспорт гражданина Российской Федерации. В редких случаях в банке могут запросить дополнительные сведения, например, СНИЛС или ИНН.
Что касается самой процедуры оформления карты, чтобы получить карточку, нужно сделать следующее:
-
Изучить предложения от различных банков и выбрать самую подходящую дебетовую карту по условиям обслуживания.
-
Подать заявку на получение карточки. Проще всего это сделать онлайн через официальный сайт кредитной организации. Если такой возможности нет, можно прийти в отделение банка.
-
Получить карту. Во многих кредитных организациях это можно сделать доставкой курьером на дом или по любому другому адресу. Также получить карточку можно стандартным способом в отделении.
-
Активировать дебетовую карту. Обычно активация карточки происходит автоматически. В ином случае нужно совершить любую расходную операцию или установить ПИН-код в банкомате.
Таблица сравнения дебетовых карт с милями в 2024 году
| Банк | % на остаток | Кэшбэк | Стоимость | Снятие без % | Выпуск | |
| Альфа-Банк «Alfa Travel» | до 20% в год | до 10% | бесплатно | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| T-Банк «ALL Airlines» | до 13% в год | до 30% | до 299 ₽/мес. | до 100 000 ₽ | 0 ₽ |
| Газпромбанк «Умная карта» | до 24% в год | до 50% | бесплатно | до 200 000 ₽ | 0 ₽ |
| Газпромбанк «UnionPay Diamond» | до 23% в год | до 50% | до 2 990 ₽/мес. | до 4 000 000 ₽ | 5 000 ₽ |
| МКБ «Премиум» | до 4% в год | до 30% | до 1 999 ₽/мес. | до 3 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Travel» | до 20% в год | до 10% | до 2 990 ₽/мес. | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Aeroflot» | до 20% в год | до 2% | до 2 990 ₽/мес. | без ограничений | 0 ₽ |
| UniCredit «PRIME» | не начисляется | до 12% | до 5 000 ₽/мес. | до 1 500 000 ₽ | 0 ₽ |
| Сбербанк «Аэрофлот» Золотая карта | до 16% в год | не начисляется | 7 000 ₽/год | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк платежный стикер «Alfa Travel» | не начисляется | до 10% | до 590 ₽/год | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |