Подобрано 27 дебетовых карт
Если вы ищете самую выгодную дебетовую карту для путешествий, рекомендуем воспользоваться нашим сайтом. На этой странице мы собрали все карточки для путешественников, которые предлагают банки в 2024 году. Чтобы вам было проще выбрать карту, мы представили все основные условия: стоимость обслуживания, возможность доставки, кэшбэк, условия по снятию наличных и не только.
Выгодные дебетовые карты
Visa
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб»)
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «Alfa Only»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за каждые 100 руб. при покупках по карте
- 10% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
- 7% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 5% за ж/д билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 4% при покупке туров на сайте Alfa Travel
- до 3% за все остальные покупки
Всегда бесплатное обслуживание, без условий.
ПодробнееБез комиссии в Альфа-Банке и у партнеров
- Газпромбанк
- Московский кредитный банк
- Открытие
- Промсвязьбанк
- Росбанк
- Россельхозбанк
- Уральский банк реконструкции и развития
В любых других банкоматах до 100 000 руб./мес. взимается комиссия — 1,99 %, мин. 199 ₽, но будет возвращена на счёт до конца следующего месяца.
В остальных случаях - 1,99%, минимум 199 руб.
Лимит на снятие наличных:
- 500 000 руб./день
- 1 000 000 руб./мес.
- Выпуск и перевыпуск основной карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - 290 руб.
МИР
Проценты на остаток по карте не начисляются
Процент на остаток по накопительному счету:
- 10% - без подписки
- 13% - с подпиской «Pro»
Мили за покупки:
- До 30% милями по спецпредложениям. Выгодно покупать у партнеров — популярных магазинов, кафе и сервисов.
- 10% за отели при бронировании через Т-Путешествия и аренду авто
- 5% за авиабилеты, туры и ж/д билеты при бронировании на Т-Путешествиях
- 1,5% — на сайтах Аэрофлота, S7, Победы, Ural Airlines и Utair
- 1,5% за повседневные покупки если постоянно держать на карте от 100 000 руб., иначе — до 1%
Срок действия бонусов — 5 лет. Мили начисляются за каждые 100 руб., потраченные с карты
Меняйте мили на любые билеты от 6 000 руб. по курсу 1 миля = 1 руб.
ПодробнееБесплатно:
- при наличии кредита, выданного на картсчет
- при неснижаемом остатке не менее 100 000 руб. за расчетный период
299 руб. в месяц - прочих случаях
Если подключить подписку Pro, обслуживание карты ALL Airlines станет в два раза дешевле — 149,5 руб. за расчетный период (месяц)
ПодробнееВ банкоматах банка
Бесплатно при любой сумме операции до 500 000 руб. за расчетный период (месяц)
В других банкоматах или через партнеров банка
- бесплатно от 3 000 руб. до 100 000 руб. за расчетный период (месяц)
- комиссия - 90 руб. при сумме операции до 3 000 руб.
- комиссия - 2% мин. 90 руб. при сумме операции свыше 100 000 руб. за расчетный период (месяц)
- Выпуск и перевыпуск бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительному счету
- Ставка 24% годовых применяется в месяц открытия счета и следующий за ним, если в последние 90 календарных дней не было действующих и/или прекративших действие договоров вкладов и накопительных счетов на сумму 100 руб. и более.
- Надбавки не суммируются, применяется максимальная из возможных.
- На сумму свыше 1,5 млн. руб. применяется базовая процентная ставка 10% годовых.
до 50% у партнеров (начисляется дополнительно к программе лояльности от банка, подробнее в приложении банка или личном кабинете)
Программа лояльности на выбор
«Умный кешбэк»:
- 5% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — на остальные покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 3% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки (без Газпромбанка Привилегий)
«Понятный кешбэк»:
- 2% баллами за все покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 1,5% баллами за все покупки (без Газпромбанка Привилегий)
Бесплатное обслуживание без дополнительных условий
ПодробнееБесплатно
- в банкоматах Газпромбанка
- до 100 000 руб. в месяц (до 200 000 руб. с Газпромбанк Привилегиями) — в любых других банкоматах РФ
- Выпуск карты - бесплатно
- Перевыпуск карты в связи с утратой карты, утратой ПИН-кода, иной причине по инициативе клиента - 300 руб.
- Вторая и последующие дополнительные карты 200 руб.
UnionPay
Процент на остаток не начисляется.
Процент на остаток по накопительному счету «Премиум»:
Базовая ставка — 6% годовых.
Пользуйтесь надбавками и получайте повышенный доход на сумму до 10 млн руб.:
- За подключенные Привилегии «Премиум»: 7%
- За открытие счета новыми деньгами: при доле новых денег от 50% — 10%, при доле новых денег от 30% до 49,99% — 7%. Доля новых денег считается от всех денег на счетах в банке, кроме средств на картах
- За остаток на карте Газпромбанка: от 50 000 руб. — 3,5%, от 100 000 руб. —4,5%
- Кэшбэк от партнеров до 50% (начисляется дополнительно к программе лояльности банка)
- до 40 000 руб./мес. от банка с Газпромбанк Привилегиями, без 20 000 руб. — в месяц
4 программы лояльности на выбор
Получайте кешбэк или мили за покупки по карте, выбрав одну из программ лояльности. Поменять программу можно один раз в месяц за пару минут в мобильном приложении или в отделении банка.
Категория Умный кэшбэк
- 15% - при покупках от 200 000 руб. в месяц
- 10% - при покупках от 100 000 руб. по 199 999,99 руб. в месяц
- 5% при покупках от 15 000 руб. по 99 999,99 руб. в месяц
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
Категория Газпромбанк – Travel
- до 5 миль за каждые 100 руб. на ежедневные покупки
- 11 миль за каждые 100 руб. за покупки на «Газпромбанк - Travel»
Категория «Аэрофлот Бонус»:
- до 5 миль за каждые 100 руб. покупок с Газпромбанк Привилегиями
- до 3 миль за каждые 100 руб. покупок без Газпромбанка Привилегий
Понятный кэшбэк
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
- 1.5% при покупках от 15 000 руб. в месяц без Газпромбанка Привилегий
- 20 000 руб. в месяц максимальный размер кешбэка
В первый месяц подключения сервис Привилегии Премиум предоставляется бесплатно.
Стоимость подписки - 2990 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Бесплатно при соблюдении условий обслуживания пакета услуг за предыдущий месяц:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Лимит снятия до 4 000 000 руб. в месяц в любых банкоматах по всему миру
ПодробнееПолучите карту бесплатно
- Стоимость выпуска 5 000 руб. спишется единоразово после пополнения карты. А обслуживание будет бесплатным всегда.
- Вернуть стоимость выпуска можно в рамках акции.
- Перевыпуск карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно до 4 карт, далее 1 500 руб.
МИР
Процент на остаток по карте
- Ставка 4% годовых в рублях начисляется на остаток по карте/картам в ПКУ «Выгодный» при наличии индивидуальных зарплатных зачислений на сумму от 5 000 рублей.
- При отсутствии зачисления заработной платы - 0%
- Максимальная сумма для начисения процентов — 300 000 руб.
- до 30% у партнеров
- 7% - в четырех специальных категориях (список категорий обновляется каждые 3 месяца)
- 1% - за любые покупки
Кэшбэк начисляется в баллах 1 балл = 1рубль
Подробнее1 999 руб./мес. за пакет «Премиальный»
Бесплатно – при выполнении одного из условий:
- сумма покупок от 150 000 руб./мес.
- среднемесячный остаток на карте от 1 000 000 руб.
- наличие срочного вклада от 2 000 000 руб.
- зачисление зарплаты по индивидуальному зарплатному проекту на сумму от 200 000 руб. в месяц
Без комиссии
- в банкоматах и ПВН Банка
- в банкоматах и ПВН сторонних банков
1.95% от суммы операции, мин. 300 руб. в банкоматах сторонних банков на территории РФ при условии, что валюта выданных денежных средств отличается от валюты Картсчета
Подробнее- Выпуск карты бесплатно (можно выпустить цифровой)
- Перевыпуск карты по истечению срока - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты срочный выпуск/ перевыпуск - 900 руб.
Visa
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за покупки по карте, за каждые 100 руб.
- менее 10 000 руб. - 3 мили
- более 150 000 руб. - 5 миль
1 миля = 1 руб.
- 10% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
- 10% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 5% за ЖД билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- До 5% за всё остальное
- 4% при покупке туров на сайте Alfa Travel
Стоимость обслуживания пакета услуг «Alfa Only Travel»
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при соблюдении одного из следующих условий:
- Поступление заработной платы от 400 000 руб. в месяц
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовым или кредитным картам
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
Лимиты на снятие:
- 500 000 рублей в день
- 1 000 000 рублей в месяц
- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и членов семьи - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за каждые 60 руб.
- 2 мили на всё до конца месяца с активацией, далее 2 мили при сумме покупок более 150 000 руб. в месяц
- 1,25 мили при сумме покупок более 10 000 руб. в месяц
максимальная сумма операции для подсчета миль - 500 000 руб. (для сумм, равной или большей суммы выигрыша, миллионы рассчитываются на сумму, равную сумму сумм, при этом сумме увеличиваются суммы для целей исчисления суммы не встречаются)
ПодробнееСтоимость обслуживания пакета услуг Alfa Only Aeroflot
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при выборе одного из следующих условий:
- Получение зарплаты от 400 000 руб. в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка, первые 6 месяцев
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовой или кредитной карте
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
В любых банкоматах - без комиссии
Подробнее- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и семей - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
ПодробнееНа выбор кэшбэк за покупки:
- милями до 12%
- до 8% рублями
- до 8% бонусами на карту партнера
- +7% кэшбэк дополнительно в ресторанах от платежной системы МИР
Бесплатно при соблюдении одного из условий:
- держать в Банке от 3 млн руб.
- держать в Банке от 1,5 млн руб. и тратить по рублевым и валютным картам одного типа от 100 000 руб.
- держать в Банке от 1,5 млн руб. и переводить на рублевые счета от 100 000 руб.
иначе 5 000 руб./мес.
ПодробнееВ любых банкоматах в пределах лимита без комиссии
Лимит снятия наличных:
- 250 000 руб./день
- 1 500 000 руб./мес.
Выпуск/Перевыпуск карты бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительный счёту:
Копите и свободно распоряжайтесь деньгами
- 16% первые 3 месяца, если ранее не открывали Накопительный счёт с расчётом % на ежедневный остаток или счёт Ежедневный %
- 10% базовая ставка с 4-го месяца
Начисление миль Аэрофлота
- 1 000 миль - приветственных миль после первой покупки
- Мили Аэрофлота за покупки: 1.5 мили за каждые 60 руб. потраченные по карте
Максимальная сумма покупки для начисления миль - 100 000 руб.
ПодробнееОбслуживание карты - 7 000 руб. в год
Подробнее- В банкоматах банка - бесплатно
- В сторонних банкоматах - 1% от суммы, мин. 100 руб.
Лимит снятия:
- 300 000 руб. в сутки
- 3 000 000 руб. в месяц
Выпуск и перевыпуск карты бесплатно
МИР
В зависимости от оборота:
- до 10 000 руб. — 0%
- от 10 000 до 100 000 руб. — 2%
- от 100 000 руб. и более — 3%
Максимальная сумма миль в месяц — 5 000.
Если вы премиум-клиент кешбэк начислется при тратах:
- до 10 000 руб. — 0%
- от 10 000 до 150 000 руб. — 3%
- 150 000 руб. и более — 5%
Максимальная сумма миль в месяц — 50 000 руб.
Подробнее590 руб. обслуживание в первый год, а дальше — бесплатное навсегда
ПодробнееБесплатно в банкоматах банка и партнёров:
- Росбанк
- Газпромбанк
- Открытие
- Россельхозбанк
- Московский кредитный банк
- Уральский банк реконструкции и развития
- Промсвязьбанка
В банкоматах других банков по всему миру до 50 000 руб. взимается комиссия 1.99% мин. 199 руб., но будет возвращена на счет до конца следующего месяца при покупках от 10 000 руб. или остатков от 30 000 руб. в месяц
В остальных случаях - 1,99%, минимум 199 руб.
Лимит снятия - 1 000 000 руб. в месяц
Подробнее- Бесплатный выпуск
- Перевыпуск утраченного стикера - бесплатно
Статьи о дебетовых картах
Отзывы о дебетовых картах
Если вы планируете путешествие в другую страну, лучше оформить специальную дебетовую карту для путешествий. Обычно по таким карточкам предусмотрены более подходящие условия обслуживания: бесплатное снятие наличных по всему миру, выгодная бонусная программа и много различных привилегий. Расскажем, в чем особенности карт для путешествий и на что стоит обратить внимание при их выборе.
Чем дебетовые карты для путешествий отличаются от обычных карточек
Особенности дебетовых карточек для путешествий:
-
Выгодные условия по снятию наличных в любых банкоматах по всему миру. По многим дебетовым карточкам для путешествий вовсе отсутствует комиссия за обналичивание в банкоматах в любой точке мире в пределах дневных и суточных лимитов.
-
Обмен валюты на выгодных условиях. Держатели многих подобных карточек могут менять рубли на валюту той страны, в которой они находятся, по более выгодному курсу, чем предлагают обменники, и с минимальной комиссией.
-
Страхование средств на карте. Держатели большинства дебетовых карт для путешествий могут дополнительно застраховать свои деньги, лежащие на банковском счете, от кражи или несанкционированного списания.
-
Специальный кэшбэк за покупки. По обычным карточкам обычно предусмотрен кэшбэк за обычные покупки и покупки в выбранных категориях повышенного кэшбэка. А по картам для путешествий также может быть предусмотрен частичный возврат средств за покупку железнодорожных и авиабилетов, бронирование гостиниц и отелей и так далее.
-
Страхование в путешествиях. Это важно, когда речь идет о поездках в другие страны. По большинству дебетовых карточек для путешествий предусмотрена страховка с большой суммой покрытия, которая распространяется даже на экстремальные виды спорта.
-
Бесплатные визиты ресторанов и бизнес-залов в аэропортах. Эта привилегия обычно доступна держателям премиальных дебетовых карт для путешествий. Но иногда бесплатные посещения предусмотрены и по обычным карточкам.
На что стоит обращать внимание при выборе карты для путешествий
Дебетовых карт для путешествий, в отличие от обычных карточек, не так уж и много. Но даже среди такого количества предложений может быть трудно выбрать подходящее. Расскажем, на что стоит обращать внимание при выборе дебетовой карты.
Платежная система
С 2023 года стало невозможным расплачиваться дебетовыми картами Visa и MasterCard, выпущенными в России, за границей. Поэтому, если вы планируете путешествовать в другие страны, лучше обратить внимание на карточки МИР (но их принимают далеко не во многих государствах) или UnionPay (у нее тоже есть некоторые особенности, но такие карты принимают в большинстве стран).
Выпуск и обслуживание
Обычно дебетовые карты для путешествий платные. Получить их можно совершенно бесплатно, а вот за их обслуживание нужно платить немаленькую абонентскую плату. Но обычно наличие комиссии за использование полностью компенсируется различными привилегиями. Например, повышенным кэшбэком за покупку железнодорожных и авиабилетов, бронирование гостиниц и отелей, аренду автомобилей, оплату туров и так далее.
Чтобы немного сэкономить на обслуживании дебетовой карты, мы рекомендуем отказаться от дополнительных услуг. Таких, как уведомления о поступлениях и расходных операциях. Если у банка есть удобное мобильное приложение, отслеживать поступления и расходы можно в нем.
Условия по снятию наличных и переводам
Для путешествия лучше выбирать те дебетовые карточки, с которых можно снимать наличные в любых банкоматах по всему миру без комиссии. Обычно это можно делать в рамках установленных дневных и месячных лимитов. Но совсем избежать расходов не получится — вам в любом случае придется переплатить за конвертацию валют, чтобы обменять рубли на местные деньги.
Условия по межбанским переводам почти везде одинаковые. Обычно бесплатно отправлять деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Как правило, лимиты составляют 100 тысяч рублей в месяц. Но по премиальным картам для путешествий они могут и отсутствовать.
Бонусная программа
По большинству дебетовых карточек для путешествий действуют специальные бонусные программы — не такие, как по обычным картам. Например, вы можете получать повышенный кэшбэк за покупку железнодорожных и авиабилетов, бронирование гостиниц и отелей, аренду автомобилей, оплату туров и так далее. А затем тратить полученные бонусы на организацию нового путешествия.
Также некоторые банки предоставляют скидки на оплату товаров и услуг у партнеров, которые, так или иначе, связаны с путешествиями. Например, на бронирование отелей через агрегатор или оплату билетов в парк развлечений.
Дополнительные привилегии
По большинству дебетовых карт предусмотрены дополнительные привилегии для путешественников. Например, страхование в путешествиях для всей семьи, распространяющееся даже на экстремальные виды спорта. Или круглосуточный консьерж-сервис, который поможет уладить вопросы с жильем и трансфером в чужой стране. Или доступ в бизнес-залы в аэропортах.
Процент на остаток
Если у вас есть накопления, вы можете обратить внимание на карточки, по которым предусмотрено начисление процентов на остаток по карточному счету. В таком случае ежемесячно банк будет начислять небольшой процент на ваши сбережения.
Как выбрать банк для открытия дебетовой карты
Чтобы выбрать лучший банк для открытия дебетовой карты, мы рекомендуем сделать следующее:
-
Сравнить условия открытия дебетовых карт для путешествий в разных банках. Рекомендуем обратить внимание на то, взимает ли банк абонентскую плату за выпуск карточки и предусмотрена ли доставка курьером на дом или карту нужно забирать в отделении самостоятельно.
-
Выбирать банк с удобным расположением отделений и широкой сетью банкоматов. Это может быть важно, если вам потребуется быстро снять наличные или решить какие-либо вопросы.
-
Изучить отзывы и жалобы других клиентов банка. Особое внимание стоит уделить уровню обслуживания, работе службы поддержки и удобству мобильного приложения, если планируете им пользоваться.
-
Если банк предлагает несколько дебетовых карт для путешественников, сравнить условия и выбирать наиболее подходящую программу лояльности. Популярными являются карты с кэшбэком и процентом на остаток.
-
Внимательно изучить тарифы. Даже если обслуживание карточки бесплатное, стоит обратить внимание и на другие условия: стоимость уведомлений, условия по снятию наличных и переводам, условия начисления кэшбэка и так далее.
Таблица сравнения дебетовых карт для путешествий в 2024 году
| Банк | % на остаток | Кэшбэк | Стоимость | Снятие без % | Выпуск | |
| Альфа-Банк «Alfa Travel» | до 20% в год | до 10% | бесплатно | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| T-Банк «ALL Airlines» | до 13% в год | до 30% | до 299 ₽/мес. | до 100 000 ₽ | 0 ₽ |
| Газпромбанк «Умная карта» | до 24% в год | до 50% | бесплатно | до 200 000 ₽ | 0 ₽ |
| Газпромбанк «UnionPay Diamond» | до 23% в год | до 50% | до 2 990 ₽/мес. | до 4 000 000 ₽ | 5 000 ₽ |
| МКБ «Премиум» | до 4% в год | до 30% | до 1 999 ₽/мес. | до 3 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Travel» | до 20% в год | до 10% | до 2 990 ₽/мес. | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Aeroflot» | до 20% в год | до 2% | до 2 990 ₽/мес. | без ограничений | 0 ₽ |
| UniCredit «PRIME» | не начисляется | до 12% | до 5 000 ₽/мес. | до 1 500 000 ₽ | 0 ₽ |
| Сбербанк «Аэрофлот» Золотая карта | до 16% в год | не начисляется | 7 000 ₽/год | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк платежный стикер «Alfa Travel» | не начисляется | до 10% | до 590 ₽/год | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |