СМИ информируют о начале блокировки карт за транзакции без примечаний

Ряд СМИ опубликовали информацию, будто бы банки блокируют пластиковые карты за транзакции без примечаний. Центральный Банк отметает обвинения. Согласно позиции регулятора, новых правил законом не предусматривается, но это вовсе не означает, что ранее принятые правила утрачивают свою юридическую силу.

Вас заинтересует: Дебетовые карты с процентом на остаток в 2024 году

Начали блокировать?

Ряд СМИ на днях опубликовали данные о том, что в сфере банковских транзакций вступают в силу новые правила, по которым клиенты банка, якобы, должны указывать информацию о каждой транзакции в виде назначения платежа. В противном случае клиенту угрожают блокировкой транзакции, усматривая в этом попытку сокрытия доходов.

По данным СМИ, если клиент открывает обычную карту для личных целей, но при этом проводит “предпринимательские” транзакции, финансовое учреждение точно будет блокировать переводы. Также если активно “гонять” деньги с карты на карту (даже если транзакции осуществляются между картами мужа и жены), банк может квалифицировать это как попытку ухода от налогов. Вот почему клиентам банков есть смысл указывать цель перевода, будь то деньги родственникам или оплата долга.

Позиция ЦБ

Центробанк не подтвердил мнение журналистов и предоставил свои данные, согласно которым новых правил не появилось. При этом клиенты банка, как и раньше, могут не указывать назначение транзакции. Сторонников конспирологических теорий можно успокоить — отследить назначение платежа вручную практически нереально.

Но надо четко осознавать, что такие сигналы в СМИ не могут возникнуть из ниоткуда. Закон 115-ФЗ действует давно и банки нередко пресекают подозрительные транзакции, руководствуясь этим законом. Но на практике это чаще относится к платежам индивидуальных предпринимателей и организаций. К примеру, если предприниматель делает систематические платежи в пользу физлица, которое он официально не трудоустроил, то это может считываться как сигнал о возможном неофициальном трудоустройстве.

Также Центральный Банк работает над усовершенствованием действующих правил отслеживания подозрительных транзакций. В частности, система «Знай своего клиента» будет систематизировать базы данных всех банков, чтобы те могли блокировать самые подозрительные транзакции.

Вас заинтересует: Выгодные банки для открытия зарплатной карты в 2024 году

О безопасности

Кроме того, идет обсуждение относительно механизмов отмены мошеннических транзакций. Как один из возможных вариантов рассматривается блокирование средств на несколько дней даже при наличии согласия на перевод или блокирование счета, на который производится перечисление средств.

Что касается физлиц — к ним законотворческие нововведения не имеет никакого отношения. Любые транзакции бытового характера всё так же могут осуществляться без ограничений.