Дебетовая карта Газпромбанк «Умная карта» JCB
Обновлено: 12 марта 2024
JCB
Процент на остаток по карте
5% годовых с сервисом с Газпромбанк Привилегиями на остаток до 100 000 руб. (при неснижаемом остатке 30 000 руб.)
Процент на остаток по накопительному счету
- Ставка 16.5% годовых применяется в месяц открытия счета и следующий за ним, если в последние 90 календарных дней не было действующих и/или прекративших действие договоров вкладов и накопительных счетов на сумму 100 руб. и более.
- Надбавки не суммируются, применяется максимальная из возможных.
- На сумму свыше 1,5 млн. руб. применяется базовая процентная ставка 10% годовых.
до 50% у партнеров (начисляется дополнительно к программе лояльности от банка, подробнее в приложении банка или личном кабинете)
Программа лояльности на выбор
«Умный кешбэк»:
- 5% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — на остальные покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 3% баллами на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки (без Газпромбанка Привилегий)
«Понятный кешбэк»:
- 2% баллами за все покупки (с Газпромбанк Привилегиями)
- 1,5% баллами за все покупки (без Газпромбанка Привилегий)
«Газпромбанк – Travel»: до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 10% милями за покупки на gpbtravel
«Аэрофлот Бонус»:
- 2,5 мили за каждые 100 руб. покупок (с Газпромбанк Привилегиями)
- 1,5 мили за каждые 100 руб. покупок (без Газпромбанка Привилегий)
Бесплатное обслуживание карты без условий
ПодробнееБесплатно
- в банкоматах Газпромбанка
- до 100 000 руб. в месяц (до 200 000 руб. с Газпромбанк Привилегиями) — в любых других банкоматах РФ
- Выпуск и перевыпуск карты бесплатно
- 1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 руб.
Описание
Умная карта JCB
- До 10% умный кешбэк или мили на выбор
- Бесплатное обслуживание без условий
- Привилегии от платежной системы JCB кешбэк партнеров до 50%
Улучшенные возможности карты с Газпромбанк Привилегиями
- С первых дней вам будут доступны расширенные возможности карты с Газпромбанк Привилегиями: бесплатно — 1 месяц, далее — 199 руб. в месяц
- 5% годовых на остаток по карте (вместо 0%)
- Увеличенный лимит кешбэка/миль — 5 000 руб./миль в мес. (вместо 3 000)
- Информирование обо всех операциях — бесплатно (вместо 99 руб./мес.)
- Бесплатные переводы в другие банки: 150 000 руб./мес. через СБП (вместо 100 000), 30 000 руб./мес. по номеру карты (вместо 0)
- Снятие наличных без комиссии в сторонних банках РФ — 200 000 руб./мес. (вместо 100 000)
Тарифы
Процент на остаток
Процент на остаток по карте
5% годовых с Газпромбанк Привилегиями на остаток до 100 000 руб. (при неснижаемом остатке 30 000 руб.)
Процент на остаток по накопительному счету
| Валюта счета | Российские рубли |
| Срок размещения | Без ограничений |
| Минимальная сумма | Без ограничений |
| Пополнение и снятие |
|
| Процентная ставка |
Первые 2 месяца (для новых клиентов) - 16.5% годовых, далее базовая - 10% годовых |
| Приветственная надбавка | Надбавка к базовой процентной ставке, определяемая на дату открытия счета и предоставляемая в первый и второй расчетный период, для клиентов – физических лиц, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие срочные вклады и накопительные счета в Газпромбанке на сумму от 100 руб. и нет счетов с приветственной надбавкой |
| Дополнительные надбавки | Активным абонентам Газпромбанк Мобайл – 0,5% Зарплатным клиентам – 0,3% Надбавка применяется на сумму на счете до 1,5 млн руб. Надбавки не суммируются и применяется максимальная из возможных |
| Начисление процентов | Ежемесячно на сумму минимального остатка по счету, находящегося на банковском счете на начало операционного дня в соответствующем расчетном периоде |
| Выплата процентов | В первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом, и в день закрытия счета |
| Способ выплаты процентов | Причисление к сумме денежных средств на счете |
| Расчетный период | Под расчетным периодом понимается календарный месяц с первого дня по последний день (включительно) |
| Открытие счета | Открыть счет можно в мобильном приложении, интернет-банке или офисе банка |
В первый рабочий день месяца, следующий за расчетным периодом (месяцем), и в день закрытия счета. Проценты начисляются ежемесячно на сумму минимального остатка по счету, находящегося на банковском счете на начало операционного дня в соответствующем расчетном периоде (месяце).
Кэшбэк
Условия программы лояльности «Умный кешбэк»
Минимальная сумма для получения кешбэка - 5 000 руб.
с Газпромбанк Привилегиями
- 5% баллами в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки»
- 1% баллами — за остальные покупки
Без Газпромбанкв Привилегий
3% баллами за покупки в категориях «Одежда и обувь», «АЗС», «Такси и общественный транспорт», «Аптеки»
Максимальный размер кешбэка:
- 5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
- 3000 баллов в месяц — без Газпромбанка Привилегий
Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка.
- Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3 000 в мес.
- Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 000 руб. в мес.
| Сумма покупок по карте за месяц | Количество миль |
|---|---|
| от 5 000 руб. | 1 миля за каждые 100 руб. |
| от 30 000 руб. | 2 мили за каждые 100 руб. |
| от 75 000 руб. | 4 мили за каждые 100 руб. |
| дополнительно за каждые 100 руб. покупок на «Газпромбанк – Travel» |
|
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 руб. стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль
- 5000 в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
- 3000 в месяц — без Газпромбанка Привилегий
1 миля = 1 руб.
Условия программы лояльности «Понятный кешбэк»
- с Газпромбанк Привилегиями - 2% баллами за все покупки
- без Газпромбанка Привилегий - 1,5% баллами за все покупки
Максимальный размер кешбэка
- 5000 в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
- 3000 в месяц — без с Газпромбанка Привилегий
Условия программы лояльности «Аэрофлот Бонус»
Количество начисляемых миль за каждые 100 руб. покупок
- 2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями
- 1,5 мили без Газпромбанка Привилегий
Максимальное кол-во миль в месяц
- 5 000 миль с Газпромбанк Привилегиями
- 3 000 миль без Газпромбанка Привилегий
Дополнительная выгода у партнеров
Когда Газпромбанк Привилегии подключены, вы можете бесплатно подключить подписку Газпром Бонус и активировать предложения партнеров
- PREMIER. Без доплат все фильмы, сериалы и шоу
- Сервис «Пакет» до 50% кешбэк в «Пятерочке» и «Перекрестке»
- Ozon. Бесплатная доставка курьером
- АЗС «Газпромнефть» - 1,5 бонуса за каждый литр топлива и 25% бонусами за кофе
- Лента скидка 13% в магазине на 5 покупок в месяц
Стоимость обслуживания
Бесплатное обслуживание карты без условий
Снятие наличных
В банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Газпромбанка с Газпромбанк Привилегиями
- до 1,5 млн. руб. в месяц — без комиссии
- от 1,5 млн. руб. до 2 млн. руб. в месяц — 1% (мин. 300 руб.)
- от 2 млн. руб. до 4 млн. руб. в месяц — 10% (мин. 300 руб.)
Без Газпромбанка Привилегий
- до 1 млн. руб. в месяц — без комиссии
- от 1 млн. руб. до 2 млн. руб. в месяц — 1% (мин. 300 руб.)
В банкоматах и ПВН сторонних банков РФ с Газпромбанк Привилегиями
- до 200 тыс. руб. в месяц — без комиссии
- от 200 тыс. руб. до 1 млн. руб. в месяц — 1% (мин. 300 руб.)
- от 1 млн. руб. до 4 млн. руб. в месяц — 10% (мин. 300 руб.)
Без Газпромбанка Привилегий
- до 100 тыс. руб. в месяц — без комиссии
- от 100 тыс. руб. до 1 млн. руб. в месяц — 1% (мин. 300 руб.)
- от 1 млн. руб. до 2 млн. руб. в месяц — 10% (мин. 300 руб.)
За пределами РФ — 450 руб. за операцию
Лимиты на снятие наличных
В банкоматах и ПВН
- с Газпромбанк Привилегиями — 4 млн. руб. в сутки/месяц
- без Газпромбанка Привилегий — 2 млн. руб. в сутки/месяц
При оплате покупок в торгово-сервисных предприятиях — 2000 руб. за одну операцию, 250 000 руб. в месяц
Остальные тарифы
| Тип карты | JCB |
| Валюта счета карты | Рубли РФ |
| Перевыпуск (замена) карты без изменения срока действия: | |
| в связи утратой карты, утратой ПИН-кода, по иной причине | 300 руб. |
| выпуск дополнительной карты |
|
| Переводы на карты других банков |
|
| Неустойка за технический овердрафт, образовавшийся по счету карты | |
| первые 7 рабочих дней, включая день образования овердрафта | бесплатно |
| с 8-го рабочего дня | 0,1 % в день от суммы овердрафта |
| Обслуживание счета карты при отсутствии приходных/расходных операций в течение 12 месяцев, за исключением: списания комиссий Банка и зачисления на счет/списания со счета ошибочно зачисленных Банком денежных средств | 300 руб. или в пределах остатка на счете, если доступный остаток менее указанной комиссии |
| СМС об операциях |
в первые 2 календарных месяца – 0 руб. с 3 месяца:
|
| Переводы | |
| Переводы в другие банки | |
| по номеру телефона через систему быстрых платежей |
|
| по реквизитам счета | 1,5% (минимум 20 руб.) |
| по номеру карты |
|
| Лимиты на переводы | |
|
|
Условия выдачи
- Возраст – от 18 лет
- Гражданство России
- Наличие мобильного или домашнего телефона
Способ получения
- Нажмите на кнопку «Оформить» и вы попадете на официальный сайт Газпромбанка.
- Заполните анкету онлайн
- Дождитесь звонка от представителя банка
- Получите карту в офисе или курьером
- Активируйте и пополните карту в приложении банка
Способ пополнения
| Способ | Комиссия |
| Офис ГазпромБанка | Без комиссии |
| Банкомат ГазпромБанка | Без комиссии |
| Интернет-Банк | Без комиссии |
Вопрос-ответ
Статьи о дебетовых картах
Другие дебетовые карты лично для Вас!
МИР
Процент на остаток по карте
- 5% годовых на сумму остатка до 300 000 руб. с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium или Private и тратах от 3 000 руб. за расчетный период (месяц)
- на сумму свыше 300 000 руб. процент на остаток - не начисляется
- по тарифу 6.2 - процент на остаток не начисляется
Процент на остаток по накопительному счету
- 7% - без подписки
- 10% - с подпиской «Tinkoff Pro»
- 1—15% за покупки в любимых категориях и местах, выбранных вами в приложении или личном кабинете «Тинькофф»
- 3—30% за покупки по спецпредложениям партнеров, размещенным в приложении и личном кабинете «Тинькофф»
С подпиской Tinkoff Pro
- Кэшбэк до 15% за рестораны и развлечения в Тинькофф Городе
- Кэшбэк до 10% на отели и авиабилеты в приложении Тинькофф
- Кэшбэк до 5% за различные виды страхования в Тинькофф
- 1 200 минут в подарок с сим-картой Тинькофф и скидка 30% на интернет
Кешбэк начисляется за каждые 100 руб.
ПодробнееОбслуживание карты в рублях бесплатно при выполнении одного из условий:
- на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах каждый день в сумме хранится от 50 000 руб.
- у вас оформлена подписка Tinkoff Pro
- вы взяли кредит в Тинькофф
- вам меньше 18 лет
- вы получаете пенсию на карту Tinkoff Black.
- тариф карты — 6.2
99 руб. в месяц - в прочих случаях
Для счетов в иностранной валюте — бесплатно, без условий.
ПодробнееВ банкоматах Тинькофф:
- Бесплатно до 500 000 руб./мес.
- 2%, минимум 90 руб на часть суммы сверх 500 000 руб.
В сторонних банках:
- Бесплатно от 3 000 руб. за операцию, до 100 000 руб. за расчетный период (месяц)
- 90 руб. на операцию до 3 000 руб.— при снятии до 100 000 руб./мес.
- 2%, минимум 90 руб. на часть суммы сверх 100 000 руб.
- Выпуск, перевыпуск карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной пластиковой карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной виртуальной карты- бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 16% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб»)
- 16% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «Alfa Only»)
- 16% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Кэшбэк на все покупки:
- до 100% на случайную категорию в барабане суперкэшбэка
- до 50% у партнеров
- 5% в категориях на выбор
- 1% на всё
Бесплатное обслуживание карты
ПодробнееБесплатно в банкоматах банка и партнёров:
- Росбанк
- Газпромбанк
- Открытие
- Россельхозбанк
- Московский кредитный банк
- Уральский банк реконструкции и развития
- Промсвязьбанка
В банкоматах других банков по всему миру до 50 000 руб. бесплатно (комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев бесплатности: покупки от 10 000 руб. или остатки от 30 000 руб.)
В остальных случаях - 1,99%, минимум 199 руб.
Безлимитное снятие наличных в банкоматах и кассах банка и банков партнеров.
Подробнее- Перевыпуск бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - 290 руб.
- Дополнительная карта для близких и членов семьи - бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процентная ставка по накопительному счету «ВТБ - Счет»
Повышенная ставка первые 3 месяца для клиентов, впервые открывших накопительный счет
- от 1 тыс. до 1 млн руб. - 16% приветственная ставка
- от 1 млн руб. - 7% (базовая ставка)
Ставка с 4 месяца для клиентов, ранее открывших накопительный счет на общую сумму от 1 000 руб. и более, ставка действует с 1 месяца.
от 1 тыс. до 1 млн. руб.
- При покупках по картам ВТБ от 10 000 руб. - 12% клиенты, получающие зарплату или пенсию в ВТБ и 10% клиенты, не получающие зарплату или пенсию в ВТБ
- Без покупок по картам ВТБ или с покупками до 10 000 руб. - 9% клиенты, получающие зарплату или пенсию в ВТБ и 7% клиенты, не получающие зарплату или пенсию в ВТБ
от 1 млн. руб. - 7% для всех клиентов
Подробнее- 2% на супермаркеты (Покупки в супермаркетах или доставка продуктов)
- 2% на транспорт (Поездки на такси, в городском и пригородном транспорте)
- 2% на рестораны (Рестораны, кафе, фастфуд или доставка еды)
- 2% дополнительная категория на аптеки (только для зарплатных клиентов)
- до 50% у партнеров (маркетплейсы, сертификаты, путешествия, одежда и обувь, косметика, техника и многое другое)
Бесплатное обслуживание карты
Подробнее- в банкоматах ВТБ, банках Группы ВТБ и Почта Банк, Банк Москвы - без взимания комиссии
- в сторонних банках взимается комиссия - 1% от суммы операции минимум 300 руб.
Лимиты снятия наличных:
- 350 000 руб. в день
- 2 000 000 руб./месяц
Выпуск и перевыпуск карты бесплатно
МИР
Процент на отаток по карте
Для получения процентов на остаток своих денег нужно выполнять «Правило 5х10» - делать от 5 любых покупок за месяц на общую сумму не менее 10 000 руб.
Размер ставок:
- 15% годовых– с подпиской «Халва.Десятка» первые 3 мес. после выдачи карты для впервые оформленных договоров (далее 13%)
- 6% годовых – без подписки.
При невыполнении «Правила 5х10» проценты не начисляются.
Процент на остаток накопительному счету «Онлайн копилка»
12.5% - повышенная ставка начисляется на остаток до 1,4 млн руб.
ПодробнееЗа покупки в сети партнёров (собственными средствами)
При оплате сервисом Рау, Платёжным стикером или в Интернете:
- 10% - за каждую оплату поездки на такси «Яндекс Go»
- 10% за покупку от 50 000 руб. с подпиской «Халва.Десятка»
- 6% - за каждую покупку от 10 000 руб.
- 4% - за каждую покупку от 5 000 до 9 999 руб.
- 2% - за каждую покупку до 4 999 руб.
При оплате картой:
2% - за каждую покупку.
За покупки вне партнёрской сети
- 1% — за каждую покупку собственными средствами от 1 000 руб.
- 1% — за Платежи за ЖКХ в приложении «Халва - Совкомбанк» собственными или заемными средствами
Бесплатное обслуживание карты
ПодробнееСобственные средства в банкоматах банка и других банкоматах:
- 0 руб. – при снятии до 150 000 руб. (за отчетный период)
- 1,9% – от суммы снятия свыше 150 000 руб. (за отчетный период)
Собственные средства только в других банкоматах:
99 руб. – за каждое снятие менее 3 000 руб. + 1.9%
Заёмные средства:
- лимит до 30 000 руб. за одну операцию
- 2,9% + 290 руб. (за каждое снятие) рассрочка на 3 мес.
Лимит снятия наличных:
- 100 000 руб./день
- 300 000 руб./мес.
Бесплатный выпуск/Перевыпуск карты