Подобрано 52 дебетовых карты
В этом разделе мы собрали все премиальные дебетовые карты с самыми выгодными условиями обслуживания в 2024 году. Чтобы выбрать подходящую карточку, обратите внимание на основные тарифы: стоимость выпуска, размер годовой платы, условия по снятию наличных, кэшбэк за покупки и так далее.
Выгодные дебетовые карты
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительному счету
14% годовых - (оформите в личном кабинете или мобильном приложении)
Подробнее- 1 - 15% за покупки в любимых категориях и местах
- 3 - 30% за покупки по спецпредложениям партнеров (размещенные в приложении и личном кабинете T-Банка)
- Кешбэк начисляется за каждые 100 руб.
Максимальная сумма кэшбэка 30 000 руб./мес.
ПодробнееБесплатно обслуживание металлической карты при наличии премиум сервиса
- Сумма покупок от 200 000 руб. в месяц и баланс на счетах от 1 000 000 руб.
- Общий остаток на счетах от 3 000 000 руб.
- На карту Т‑Банка приходит зарплата от 400 000 руб. в месяц
1990 руб./мес. в прочих случаях
Бесплатное обслуживание для пластиковой карты «Black Premium» при наличии премиум сервиса
Для счетов в иностранной валюте - бесплатно
ПодробнееВ банкоматах банка:
Бесплатно
В сторонних банках:
- Бесплатно до 500 000 руб. за расчетный период (месяц)
- 2%, минимум 90 руб. на часть суммы сверх 500 000 руб.
- Выпуск пластиковой карты бесплатно
- Выпуск металлической карты - 1990 руб. при отключении премиум-сервиса в течение трех месяцев
- Плата за перевыпуск карты по решению клиента составляет 290 рублей.
- По истечению срока действия - бесплатно.
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
- Кэшбэк до 100% на категорию (в барабане суперкешбэка)
- До 50% кэшбэка за покупки у партнёров
- 7% в четырёх категориях на выбор
- 1% на всё
Максимальная сумма кэшбэка в месяц - 15 000 руб.
Дополнительные преимущества от МИР
- 10% за Яндекс GO в тарифах Бизнес и выше
- 7% в группах ресторанов Pinsky&CO, White Rabbit Family, Novikov, Ginza Project и ресторанах Раппопорта
Пакет услуг «Alfa Only» первый месяц — 0 руб., далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при соблюдении одного из следующих условий:
- остатки на счетах + инвестиции от 3 млн. руб.
- остатки на счета + инвестиции от 1,5 млн руб. и траты по дебетовым или кредитным картам от 100 тыс руб.
- поступление зарплаты от 400 000 руб. в месяц.
Снятие наличных без ограничений в любых банкоматах
Лимиты на снятие:
- 500 000 рублей в день
- 1 000 000 рублей в месяц
Выпуск и перевыпуск бесплатно
UnionPay
Процент на остаток не начисляется.
Процент на остаток по накопительному счету «Премиум»:
Базовая ставка — 6% годовых.
Пользуйтесь надбавками и получайте повышенный доход на сумму до 10 млн руб.:
- За подключенные Привилегии «Премиум»: 7%
- За открытие счета новыми деньгами: при доле новых денег от 50% — 10%, при доле новых денег от 30% до 49,99% — 7%. Доля новых денег считается от всех денег на счетах в банке, кроме средств на картах
- За остаток на карте Газпромбанка: от 50 000 руб. — 3,5%, от 100 000 руб. —4,5%
- Кэшбэк от партнеров до 50% (начисляется дополнительно к программе лояльности банка)
- до 40 000 руб./мес. от банка с Газпромбанк Привилегиями, без 20 000 руб. — в месяц
4 программы лояльности на выбор
Получайте кешбэк или мили за покупки по карте, выбрав одну из программ лояльности. Поменять программу можно один раз в месяц за пару минут в мобильном приложении или в отделении банка.
Категория Умный кэшбэк
- 15% - при покупках от 200 000 руб. в месяц
- 10% - при покупках от 100 000 руб. по 199 999,99 руб. в месяц
- 5% при покупках от 15 000 руб. по 99 999,99 руб. в месяц
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
Категория Газпромбанк – Travel
- до 5 миль за каждые 100 руб. на ежедневные покупки
- 11 миль за каждые 100 руб. за покупки на «Газпромбанк - Travel»
Категория «Аэрофлот Бонус»:
- до 5 миль за каждые 100 руб. покупок с Газпромбанк Привилегиями
- до 3 миль за каждые 100 руб. покупок без Газпромбанка Привилегий
Понятный кэшбэк
- 0% при покупках от 0,01 руб. по 14 999,99 руб. в месяц
- 1.5% при покупках от 15 000 руб. в месяц без Газпромбанка Привилегий
- 20 000 руб. в месяц максимальный размер кешбэка
В первый месяц подключения сервис Привилегии Премиум предоставляется бесплатно.
Стоимость подписки - 2990 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Бесплатно при соблюдении условий обслуживания пакета услуг за предыдущий месяц:
- 1 млн руб. остатки на счетах + покупки от 50 000 руб. в месяц;
- 2 млн руб. остатки на счетах;
- от 250 000 руб. зарплата на карту банка + покупки от 50 000 руб в мес.
Лимит снятия до 4 000 000 руб. в месяц в любых банкоматах по всему миру
ПодробнееПолучите карту бесплатно
- Стоимость выпуска 5 000 руб. спишется единоразово после пополнения карты. А обслуживание будет бесплатным всегда.
- Вернуть стоимость выпуска можно в рамках акции.
- Перевыпуск карты - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты - бесплатно до 4 карт, далее 1 500 руб.
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток по накопительному счету
Накопительный счет открывается автоматически вместе с выпуском премиальной карты. Процентная ставка начисляется на сумму от 0 до 500 000 рублей:
- 19% годовых ставка по накопительному счету при покупках по карте от 40 000 руб./мес.
- 8% годовых при покупках до 40 000 руб./мес.
Ставка 8% выплачивается в последний день текущего месяца на накопительный счёт. Надбавка в 11% выплачивается не позднее 10 рабочих дней следующего месяца на карту
Подробнее100% кэшбэк на путешествие (до 10 000 рублей кэшбэком от стоимости авиа или ж/д билетов, номера в отеле или тур)
5% в категориях
- Такси
- Каршеринг
- Авиа и ж/д билеты
- Отели
- Туры и круизы
- Рестораны
- Кафе
- Фастфуд
- Общественный транспорт
- Аптеки
- Спа-салоны и оздоровительные комплексы
- Салоны красоты
0,5% на все остальные покупки
Минимальная сумма покупок по карте для начисления кешбэка - 30 000 руб. в месяц
ПодробнееПервые два календарных месяца с даты активации карты — бесплатно для первой карты.
Бесплатное обслуживание при соблюдении одного из условий:
- От 1 000 000 рублей — cреднемесячный остаток по всем счетам
- или от 100 000 рублей пополнений карты в месяц и покупок на сумму от 30 000 рублей
Иначе — 1 490 руб./мес.
Подробнее- В банкоматах и кассах ОТП Банка, в банкоматах Газпромбанка - бесплатно
- В банкоматах и кассах иных банков до 50 000 руб. бесплатно, свыше 50 000 руб. — 1%, минимум 100 руб.
Лимит на снятие наличных
- Для именных карт 300 000 руб. в сутки, 1 500 000 руб. в месяц
- Для неименных карт 150 000 руб. в сутки 700 000 руб. в месяц
Бесплатный выпуск и перевыпуск карты
МИР
Процент на остаток по карте
- Ставка 4% годовых в рублях начисляется на остаток по карте/картам в ПКУ «Выгодный» при наличии индивидуальных зарплатных зачислений на сумму от 5 000 рублей.
- При отсутствии зачисления заработной платы - 0%
- Максимальная сумма для начисения процентов — 300 000 руб.
- до 30% у партнеров
- 7% - в четырех специальных категориях (список категорий обновляется каждые 3 месяца)
- 1% - за любые покупки
Кэшбэк начисляется в баллах 1 балл = 1рубль
Подробнее1 999 руб./мес. за пакет «Премиальный»
Бесплатно – при выполнении одного из условий:
- сумма покупок от 150 000 руб./мес.
- среднемесячный остаток на карте от 1 000 000 руб.
- наличие срочного вклада от 2 000 000 руб.
- зачисление зарплаты по индивидуальному зарплатному проекту на сумму от 200 000 руб. в месяц
Без комиссии
- в банкоматах и ПВН Банка
- в банкоматах и ПВН сторонних банков
1.95% от суммы операции, мин. 300 руб. в банкоматах сторонних банков на территории РФ при условии, что валюта выданных денежных средств отличается от валюты Картсчета
Подробнее- Выпуск карты бесплатно (можно выпустить цифровой)
- Перевыпуск карты по истечению срока - бесплатно
- Выпуск дополнительной карты срочный выпуск/ перевыпуск - 900 руб.
Visa
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за покупки по карте, за каждые 100 руб.
- менее 10 000 руб. - 3 мили
- более 150 000 руб. - 5 миль
1 миля = 1 руб.
- 10% за бронирование отелей при бронировании на сайте Alfa Travel
- 10% за авиабилеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- 5% за ЖД билеты при покупке билетов на сайте Alfa Travel
- До 5% за всё остальное
- 4% при покупке туров на сайте Alfa Travel
Стоимость обслуживания пакета услуг «Alfa Only Travel»
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при соблюдении одного из следующих условий:
- Поступление заработной платы от 400 000 руб. в месяц
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовым или кредитным картам
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
Лимиты на снятие:
- 500 000 рублей в день
- 1 000 000 рублей в месяц
- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и членов семьи - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
Процент на остаток накопительному «Алфа-счету»
- 20% годовых действует первые 2 месяца (для клиентов с пакетом услуг «А-Клуб» и «ALFA ONLY»)
- 20% годовых действует первые 2 месяц для остальных
- 4% - базовая ставка (без покупок)
- Деньги защищены. Средства застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов
- Пополнение и снятие со счёта в любое время
- Любая сумма и срок
- Выплата процентов каждый месяц
Мили за каждые 60 руб.
- 2 мили на всё до конца месяца с активацией, далее 2 мили при сумме покупок более 150 000 руб. в месяц
- 1,25 мили при сумме покупок более 10 000 руб. в месяц
максимальная сумма операции для подсчета миль - 500 000 руб. (для сумм, равной или большей суммы выигрыша, миллионы рассчитываются на сумму, равную сумму сумм, при этом сумме увеличиваются суммы для целей исчисления суммы не встречаются)
ПодробнееСтоимость обслуживания пакета услуг Alfa Only Aeroflot
- первый месяц — бесплатно
- далее — 2990 руб. в месяц.
Бесплатно при выборе одного из следующих условий:
- Получение зарплаты от 400 000 руб. в месяц через зарплатный проект Альфа-Банка, первые 6 месяцев
- Остатки на счетах от 1,5 млн руб. + 100 000 руб. в месяц покупки по дебетовой или кредитной карте
- Средние остатки на счетах от 3 млн руб.
В любых банкоматах - без комиссии
Подробнее- Новая карта - Бесплатно
- Перевыпуск утраченной карты - Бесплатно
- Дополнительная карта для близких и семей - Бесплатно
МИР
Процент на остаток по карте не начисляется
ПодробнееКешбэк на выбор
- Мили - до 10%
- Умный кэшбэк - получайте до 7% в одной из категорий
- Кэшбэк на всё - до 5%
30% — за покупки в магазинах Duty Free
7% кэшбэк в ресторанах дополнительно от платежной системы МИР
ПодробнееБесплатно при любом из условий:
- остатки от 1 500 000 руб.
- остатки от 500 000 руб. и покупки от 50 000 руб. в мес.
- поступления на счета в рублях от 150 000 руб. в мес.
В ином случае — 1 500 руб. в мес.
ПодробнееВыпуск и перевыпуск карты бесплатно
МИР
Доход баллами на остаток по счету:
- без подписки «Инго Плюс» – 7% годовых при тратах по карте свыше 30 000 руб. в месяц и 3% годовых при тратах до 30 000 руб. в месяц;
- с подпиской «Инго Плюс» – 10% годовых при тратах по карте свыше 30 000 руб. в месяц и 6% годовых при тратах до 30 000 руб. в месяц.
Дополнительные ингорубли при погашении кредита по графику и без просрочек:
- 3,5% годовых – возврат разницы от кредитной ставки по потребительскому кредиту;
- 2,5% годовых – возврат разницы от кредитной ставки по автокредиту;
- 0,35% годовых – возврат от кредитной ставки по ипотеке.
Дополнительные ингорубли при подключении подписки «Инго Плюс»:
- +0,5% годовых за вклады в банке до 1 000 000 ₽ при покупках по карте от 30 000 ₽ в месяц;
- +1% годовых за вклады в банке до 2 000 000 ₽ при покупках по карте
от 75 000 ₽ в месяц.
За повседневные расходы и крупные покупки по карте начисляется:
- 10% ингорублями за ОСАГО и полисы добровольного страхования «Ингосстрах»;
- до 8% в супермаркетах
- 5% в категориях кафе и рестораны
- 3% – за покупки во всех остальных категориях.
- до 30% с картой «Мир».
Бесплатное обслуживание карты – в первый месяц и далее при выполнении одного из условий:
- остатки на счетах от 1,5 млн. руб.
- остатки на счетах от 1 млн. руб. и траты по карте от 75 000 руб. в месяц
- зачисления от 200 000 руб. и траты по карте от 75 000 руб. в месяц
В иных случаях – 1 499 руб. в месяц.
ПодробнееСнятие наличных в банкоматах банка и сторонних банкоматах - бесплатно
Лимиты на снятие
- 500 000 руб. в сутки
- 3 000 000 руб. в месяц
- Выпуск карты бесплатно
- Перевыпуск и экстренный выпуск- 1 500 руб.
МИР
- 14% годовых на остаток до 2 000 000 ₽ при покупках на общую сумму от 150 000 ₽ в месяц
- 0% в прочих случаях
- 1,5% на все покупки
- Максимальная сумма — 50 000 ₽ в месяц
Скидки и спецпредложения от платежной системы «Мир»
- Кешбэк 7% за рестораныпри оплате в ресторанах: White Rabbit Family, Рестораны Раппопорта, Novikov Group и Pinsky&Co
- Кешбэк 10% на таксиза поездки на такси в премиальных классах Ultima
Бесплатно при выполнении одного из условий:
- Остатки на счетах не менее 10 000 000 рублей
- Остатки на счетах не менее 5 000 000 рублей и общий объем покупок по карте за месяц 150 000 рублей
- Зачисление заработной платы 500 000 рублей в месяц
2 900 рублей в месяц
ПодробнееВ банкоматах и пунктах выдачи наличных Банка и сторонних банков бесплатно
Подробнее- Выпуск металлической карты без комиссии (остатки на счетах от 100 млн. руб. на дату выпуска карты) или комиссия 50 000 руб.
- Выпуск пластиковой карты без комиссии
Статьи о дебетовых картах
Отзывы о дебетовых картах
Сейчас практически у каждого человека есть хотя бы одна дебетовая карточка. Для оплаты товаров и услуг в магазинах и интернете, снятия наличных, отправки денег другим людям, оплаты жилищно-коммунальных услуг, мобильной связи, интернета и так далее. Сегодня банки предлагают выгодные условия обслуживания по таким карточкам. Но если вы хотите получать еще больше бонусов и привилегий, рекомендуем обратить внимание на премиальные дебетовые карты.
Что такое премиальные дебетовые карты, и чем они отличаются от обычных
Премиальные дебетовые карточки по своей функциональности ничем не отличаются от обычных карт, которыми мы привыкли пользоваться. С их помощью можно решать те же задачи:
-
оплачивать покупки в магазинах и интернете;
-
переводить деньги между собственными счетами и другим людям как внутри своего банка, так и в другие кредитные организации;
-
снимать наличные;
-
оплачивать жилищно-коммунальные услуги, мобильную связь, интернет и так далее;
-
бронировать гостиницы и отели, автомобили и многое другое.
Хотя премиальные карты помогают решать те же задачи, что и обычные, они предоставляют держателям больше возможностей. Привилегии по каждой карточке могут различаться в зависимости от выпускающего ее банка. Но обычно держатели получают следующие возможности:
-
бесплатные переводы в другие банки и снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций;
-
повышенный кэшбэк за оплату товаров и услуг;
-
повышенные процентные ставки по накопительным счетам и депозитам;
-
бесплатные посещения бизнес-залов в аэропортах;
-
круглосуточный консьерж-сервис;
-
круглосуточную юридическую помощь;
-
страхование во время путешествий и многое другое.
В чем преимущества премиальных дебетовых карт
Премиальные дебетовые карты отличаются от обычных дополнительными привилегиями, предусмотренными для держателей карточек. Расскажем подробно о том, какие возможности открывает премиальное обслуживание в банках.
Бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков
И с обычных, и с премиальных дебетовых карт можно бесплатно снимать наличные в кассах и банкоматах того банка, который выпустил карточку. Но далеко не всегда бывает удобным искать нужное устройство самообслуживания. Особенно если наличные нужны срочно, а кредитная организация небольшая и у нее еще не развита сеть банкоматов и отделений.
Далеко не все банки позволяют обналичивать классическую карту в устройствах сторонних кредитных организаций. А держатели премиальных карточек, как правило, могут снимать наличные в устройствах любых банков по всему миру без ограничений.
Бесплатные переводы в другие банки
Держатели классических дебетовых карточек могут отправлять деньги клиентам других банков только по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Обычно лимит на такие операции небольшой — до 100 тысяч рублей в месяц. Держатели премиальных дебетовых карточек могут переводить средства в другие кредитные организации и по номеру телефона, и по номеру карты без комиссий и ограничений.
Повышенный кэшбэк за оплату товаров и услуг
Для держателей премиальных дебетовых карточек предусмотрена более выгодная программа лояльности. Например, банки предлагают больший кэшбэк за покупки, более выгодные категории повышенного вознаграждения, специальные предложения от магазинов-партнеров и так далее.
Повышенная процентная ставка по накопительным счетам и вкладам
Для премиальных клиентов также предусмотрена более высокая процентная ставка по накопительным счетам и депозитам. Как правило, разница для держателей обычных и премиальных дебетовых карточек составляет около 3% годовых. Это существенно, если речь идет о большой сумме накоплений.
Бесплатные посещения бизнес-залов в аэропортах
Обычно одной из привилегий для премиальных клиентов являются бесплатные проходы в бизнес-залы в международных аэропортах. Но количество визитов в год, как правило, ограничено.
Круглосуточное персональное обслуживание
Если у владельца карты возникают вопросы, он может обратиться в отделение банка или позвонить по телефону горячей линии. В обоих случаях ему нужно подождать своей очереди, чтобы получить помощь специалиста.
Однако для премиальных клиентов обслуживание более комфортное. Во многих банках для них предусмотрена круглосуточная выделенная линия телефона, персональный менеджер в популярных мессенджерах, мобильном приложении или по телефону, а также обслуживание без очередей в любом отделении на территории России.
Круглосуточный консьерж-сервис
Для премиальных клиентов доступен круглосуточный консьерж-сервис — личный помощник, готовый решить любую проблему. Он может помочь с оформлением визы, бронированием отеля, покупкой билетов на самолет или поезд, организацией трансфера и комфортного проживания, а также предоставить юридическую поддержку и многое другое.
Некоторые банки предлагают дополнительную услугу — детский консьерж. Этот специалист занимается организацией детских праздников, помогает выбрать медицинские учреждения, подбирает дополнительные секции и курсы для ребёнка и выполняет другие задачи.
Страхование в путешествиях
Многие банки предлагают своим премиальным клиентам возможность бесплатно оформить страховку для путешествий. Обычно она покрывает различные медицинские расходы, такими как лечение, транспортировка до медицинского учреждения или экстренная стоматологическая помощь. Также страховка может включать помощь при укусах насекомых, аллергических реакциях и солнечных ожогах.
Кроме того, страхование часто распространяется на задержку рейса, повреждение или утерю багажа, утерю или кражу документов, юридическую помощь, вынужденный отказ от путешествия и другие непредвиденные ситуации.
Кто может получить премиальную карту, и что для этого нужно
Сегодня получить премиальную дебетовую карточку может практически каждый. Раньше для ее оформления нужно было соответствовать определенным требованиям. Например, иметь определенный уровень дохода или открытый депозит на большую сумму. Сейчас такого почти нет.
Сегодня для получения премиальной карточки достаточно быть гражданином Российской Федерации старше 18 лет. Чтобы оформить карту, нужно подать заявку на сайте выбранного банка или в отделении. Для этого при себе достаточно иметь только паспорт.
Таблица сравнения дебетовых карт премиум класса в 2024 году
| Банк | % на остаток | Кэшбэк | Стоимость | Снятие без % | Выпуск | |
| T-Банк «Black Premium» | до 14% в год | до 30% | до 1 990 ₽/мес. | до 500 000 ₽ | 0 - 1990 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only» | до 20% в год | до 100% | до 2 990 ₽/мес. | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Газпромбанк «UnionPay Diamond» | до 23% в год | до 50% | до 2 990 ₽/мес. | до 4 000 000 ₽ | 5 000 ₽ |
| ОТП банк «Premium Light» | до 19% в год | до 100% | до 1 490 ₽/мес. | до 50 000 ₽ | 0 ₽ |
| МКБ «Премиум» | до 4% в год | до 30% | до 1 999 ₽/мес. | до 3 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Travel» | до 20% в год | до 10% | до 2 990 ₽/мес. | до 1 000 000 ₽ | 0 ₽ |
| Альфа-Банк «Alfa Only Aeroflot» | до 20% в год | до 2% | до 2 990 ₽/мес. | без ограничений | 0 ₽ |
| UniCredit «EXTRA» Mir Supreme | не начисляется | до 30% | до 1 500 ₽/мес. | до 1 500 000 ₽ | 0 ₽ |
| Ингосстрах Банк «Мир Supreme» | до 7% в год | до 30% | до 1 499 ₽/мес. | до 3 000 000 ₽ | 0-1 500 ₽ |
| Экспобанк «Mir Supreme Статус» | до 14% в год | 1,5% | до 2 900 ₽/мес. | до 3 000 000 ₽ | 0-50 000 ₽ |